要建立孩子的理財觀念，除從小養成，更必須從生活中建立起，壽險業者表示，父母的理財觀念若正確，就能以身作則為孩子建立一個學習的好榜樣，建議父母理財要把握四大原則，並可善用投資型親子保單，不僅自己與孩子都可以得到保障，也可藉由保單的投資帳戶，帶領孩子實際了解理財過程。
越來越多專家指出，理財能力不只來自於知識，更是一種技能，而且應該要及早開始。與其給與孩子龐大財產，不如給他正確的理財觀念及能力，更來得一生受用。
國泰人壽投資型商品部李文瑞經理表示，孩子的理財觀念必須從生活中建立起，關鍵在於家庭教育，學校的理財課程只能給予孩子基本的觀念，而實際執行仍需要父母們的協助與身教，才能真正地落實在日常生活中，並實際應用以達到最佳學習效果。
因此，李文瑞建議，父母理財時，可以把握幾個原則，包括第一、投資理財的動機及目標要明確，且要及早規劃並專款專用。第二、要了解投資標的風險報酬等級，並依自身的風險承受能力選擇適合的商品，以免承擔過高的投資風險，而影響自己的情緒起伏。
至於第三、要克服人性弱點，不追高殺低，可以透過專家代操或是自動化投資機制協助。第四、要行動，落實執行才實在，否則都是一場空。
李文瑞也表示，父母可藉由購買投資型親子保單，不僅自己與孩子都可以得到保障，也可藉由保單的投資帳戶，帶領孩子實際了解理財過程，投資獲利的部分更可作為孩子長大後的理財基金，不過，投資型保單不保證投資報酬也不保證保本，保戶仍須承擔投資風險，自負盈虧。