近年壽險公司針對國人退休理財需求，相繼推出結合理財和保險的投資工具。
壽險公會統計，2012年投資型保單新契約保費收入較2011年成長僅3.8%；不過到了2013年，成長速度加快，幅度達22.3%；2014年前11月更較前一年同期成長25.6%；顯示相關商品市場買氣熱絡，需求明顯增溫。
聯博投信指出，由壽險公司委託資產管理業者管理投資帳戶的投資型保單，委託專業團隊投資操作，進一步解決投資人需自行資產配置的難題，在近年全球投資市場劇烈變化下備受青睞。
聯博投信強調，此類保險商品由壽險公司發行，投資操作交由資產管理專家，因應市場變化調整資產配置、控管風險，較為重視長期穩定報酬；通常同時配置股債資產，可攻可守，相當彈性。
因此，投資人自己不用煩惱資產配置或是布局時點，適合作為強化資產配置、退休準備之用，同時兼顧各期間理財需求。