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基金業看好代操投資型保單

中央商情網/ 2015.01.21 00:00
(中央社記者潘智義台北2015年1月21日電)聯博投信表示,委由投信代操並搭配資產撥回機制的投資型保單,因為可幫投資人解決資產配置問題,追求長期報酬目標,正逐漸成為一股投資新趨勢。

近年壽險公司針對國人退休理財需求,相繼推出結合理財和保險的投資工具。

壽險公會統計,2012年投資型保單新契約保費收入較2011年成長僅3.8%;不過到了2013年,成長速度加快,幅度達22.3%;2014年前11月更較前一年同期成長25.6%;顯示相關商品市場買氣熱絡,需求明顯增溫。

聯博投信指出,由壽險公司委託資產管理業者管理投資帳戶的投資型保單,委託專業團隊投資操作,進一步解決投資人需自行資產配置的難題,在近年全球投資市場劇烈變化下備受青睞。

聯博投信強調,此類保險商品由壽險公司發行,投資操作交由資產管理專家,因應市場變化調整資產配置、控管風險,較為重視長期穩定報酬;通常同時配置股債資產,可攻可守,相當彈性。

因此,投資人自己不用煩惱資產配置或是布局時點,適合作為強化資產配置、退休準備之用,同時兼顧各期間理財需求。

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