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類全委保單獲高收益 臺企銀推首張雙外幣

卡優新聞網/方凡 2014.12.28 00:00

投資型保單一直很受歡迎,因為有投資收益,還兼具保險保障,最流行類全委保單,委託專業經理人代理操作,有機會獲取高收益,這類保單整合了銀行、保險公司,以及投信業務。

每到年底,投資理財議題超夯,因為上班族拿到年終獎金後,若沒有其他計畫,通常會拿來投資,最近金融機構陸續推出類全委保單或全權委託投資帳戶,例如中國信託人壽、富邦人壽、臺灣中小企銀。

目前,勞工退休後有法定退休金,不過,金額並不多,即使以現在的物價看來,應付生活也是杯水車薪,但會為退休後收入做計畫的人並不多。中信人壽指出,近2年類全委保單成為退休規畫的新歡,部分類全委保單投資帳戶,還設有資產撥回機制,定期提供保戶穩定的金流,可做為退休養老金或是生活費。

富邦人壽認為,這類委託專家代操的投資型保險,兼具懶人投資法又享有大戶級的服務,相當受歡迎,設有提解金機制的保單,適合作為老年樂活的娛樂準備金,若帳戶操作績效好,每季有機會加碼提解金額。

推出首張雙外幣類全委保單的臺企銀表示,雙幣別配置是運用美元與澳幣雙幣別平衡模式,提供客戶兼顧投資、資產配置與保障的理財工具,這類保單除了原有的壽險保障之外,還有固定收益,在金融情勢動盪的時代,是投資人新的投資模式。

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