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賣保障型商品 國外投資額度獎勵

中央社/ 2014.12.10 00:00
(中央社記者吳靜君台北10日電)金管會今天公布保障型商品的綜合評分計算方式,如果符合全業界70百分位以上或綜合評分值較上1年度增加0.1者,國外投資額度可增加,預計受獎勵的壽險業明年3月可正式適用。

金融監督管理委員會今天公布商品結構的綜合評分值,鼓勵壽險業多賣保障型商品,並以增加海外投資額度作為獎勵。預計分為兩2階段,第1階段是適用今年初年度保費(FYP)的版本;明年以後用第2階段的方式。

商品方面,金管會也分為第1類、第2類,適用103年版本的第1類商品傳統型年金保險商品、利率變動型即期年金保險商品、不含生存保險金的人壽保險商品、長期看護保險商品及微型保險商品。第2類商品就是其他商品,如投資型保單等。

適用104年以後的版本,第1類商品是傳統型年金保險商品、利率變動型即期年金保險商品、不含生存保險金的人壽保險商品、不含生存保險金的健康保險商品及微型保險商品。第2類商品則是其他商品。

根據金管會的規劃,微型保單的係數最高,達200%;其他第1類商品則次高,為100%;而第2類商品則依據繳費年期不同,係數在20%到100%之間。

金管會表示,經計算如果最近1年的商品結構綜合評分值,位於全業界70百分位以上者(前30%)或者是進步獎,商品結構綜合評分值較上年度增加達0.1以上者,就可以海外投資上限增加1%或者外幣保單不計入海外投資限額當中,可以提高2個百分點。

金管會表示,此函將在明年1月1日正式生效,明年2月將正式公布,預計3月起受獎勵的壽險業,就可以正式增加海外投資額度。

金管會表示,至於進步獎的部分,金管會已經依據保發的資料,試算去年(102年度)的綜合評分值,所以等到要計算今年版本部分,還是有進步獎。

不過金管會表示,原本符合進步獎,下1年度未符合標準者,於原核定適用期間屆滿起6個月內應予調整國外投資部位,稽核部門應予以追蹤控管;如再6個月內仍無法改正逾限部位調整情事,稽核部門應立即陳報並提出書面說明及具體改善計畫。

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