Q3定期定額指數微降　月均扣款金額創新高

摩根投信今(28)日公布第3季「摩根定期定額溫度指數」，較前期微降1度來到63度，但仍維持在60度以上的熱度。主要反映第3季美國經濟數據回溫，帶動全球股市勁揚，進而拉抬投資人加碼扣款的自願，並同步推升每月平均定期定額扣款金額，一舉衝上7,000元，以7,063元創歷史新高。

檢視組成定期定額溫度指數的3項指標，其中，「定期定額人數」呈現持平；而「定期定額金額」自去(2013)年下半年走高，本季較前期增加7度；「定期定額動能」指標則較上季驟減9度，是拖累指數向上的主因，並終止了連3季走升。

至於定期定額動能驟減的原因，摩根投信執行董事邱亮士分析，9月以來，金融市場震盪加劇，在國際金融情勢充滿不確定性的情況下，往往最先反應的就是定期定額申購意願下降，導致定期定額扣款人數微降至159萬人，也凸顯投資人普遍擁有鎖利概念。

邱亮士並指出，雖然第3季定期定額總扣款人數微幅下降，但人均扣款金額卻以7,063元創新高，帶動第3季定期定額總金額高達112億元，也寫下2011年第4季以來單季最高。主要受惠於美國經濟數據利多及歐美股市走揚等因素，市場投資氣氛樂觀。

邱亮士強調，第3季人均扣款金額創新高，顯示定期定額投資人高度認同定期定額的投資型態，透過持之以恆的方式累積基金單位數，的確有助投資人在景氣循環中適當停利，使得投資人願意增加扣款金額，充分發揮定期定額的投資優勢。

近期全球股市陷入震盪，讓不少投資人心生疑慮。對此，邱亮士認為，由於定期定額無須考慮進場時點，更具備攤平成本優勢，就算經濟復甦速度放緩，但只要選對標的持之以恆，即使面臨金融市場震盪加劇，定期定額分批進場逢低承接，也能發揮聚沙成塔的財富累積成果。

摩根定期定額溫度指數，如下表：