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好的投資顧問帶你上天堂

yam蕃薯藤新聞/Max/整理報導 2014.10.09 00:00
Don Schaefer 57歲,再過幾年就可以退休享福。當他想要買更多股票放在他的有價證劵組合裡時,幫他管理投資組合的顧問卻不聽他講的任何話。每個禮拜只會做一些看起來不知所云的交易,好賺取抽成。他發現,在他的投資組合裡總共有65項金融商品,看起來都又貴又複雜。於是,他決定帶著他的200萬美金走人。而現在,Schaefer管理著自己的錢和投資,比起過去把錢交給投資顧問,他有很大的機會賺取更多回報。為什麼通常投資顧問表現得都會比自己投資還來得差呢?根據研究顯示,大部分投資顧問都把重點放在如何抽取更多的酬金。所以他們都會盡量去投資成本高的基金,而給的建議也都很平庸。 但拋開這些不說,有些投資人也喜歡掌控自己的錢。而這些人需要的是:找一個信得過的投資顧問。一個好的投資顧問必須要能夠面對面的回答投資人的問題,像是「你是怎麼收費的?」,或是「你要怎麼處理自己公司和客戶的利益衝突?」等等。畢竟每個人都可以說他們自己是投資顧問,大部分其實只是名稱比較好聽的業務員罷了。但還是有一些能夠被信任的投資顧問會把客戶的利益擺在第一位,投資者能夠透過一些管道來尋找這些投資顧問,像是財金理財協會,全國財金顧問協會,或著投資者也可以自己去找認識的投資顧問。 不過,除了收取一定的報酬之外,有一種方法能夠讓投資顧問盡心盡力的幫你賺錢,那就是採取抽成的方式。但如果你們是以抽成的方式合作,你的投資顧問可能會希望你放越多錢在這個帳戶給他去操作。人格也是找尋投資顧問很重要的一部分。投資人不應該找那些完全不聽你意見的或沒辦法解釋清楚投資方向的投資顧問,當然只會聽你意見投資顧問也不是太好。芝加哥大學的商學院教授Robert Vishny說,在這個商業環境有很多投資顧問會特意去討好客戶。如果有個客戶對於年輕的科技股有種狂熱的興趣,投資顧問也許就會直接幫客戶投資,這樣一來,他們不只能抽取昂貴的報酬,也能讓客戶開心。 來源:
《You're Not a Piñata. Find a Financial Adviser Who Knows It》

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