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民眾查過世親人財務 方便多了

中央社/ 2014.08.26 00:00
(中央社記者吳靜君台北26日電)金管會協調相關單位、公會建立相關機制,讓民眾可以加速查詢過世親人的存款、基金、保管箱、保險、股票、期貨等,可以縮短查詢作業與時間。

金融監督管理委員會6月底與網友有約。有網友提出,如果買了保險的民眾不幸身故,可否建立平台通知相關利益人。

金管會表示,已協調內政部戶政單位,由金融同業公會與周邊單位取得死亡變更登記資料,以供查詢,因涉及個資法、個人隱私及遺產繼承等,技術有困難。

不過,為了回應民眾期待,未來查詢保險,金管會表示,民眾如果是保單的利害關係人,也就是最近順位的法定繼承人、遺產管理人、法定代理人、監護人等,可以向壽險公會查詢被保險人的投保紀錄。

金管會說,壽險公會研議在各縣市設試點,由各保險公司的營業處代收民眾的申請書代為查詢;或者民眾直接向壽險公會申請,每人(被保險人)收費約新台幣300元。民眾查詢時間從原來的5個工作日縮短為3個工作日。

銀行方面,繼承人可以向銀行公會代轉查詢各銀行、郵局,查詢範圍包含存款、往來貸款、保管箱。金管會已請銀行公會研議,處理時間縮短為2周內。至於親人的信用卡資料,民眾可以向聯徵中心申請個人信用報告。

股票及期貨方面,繼承人可以向開戶券商、期貨商轉送集保、期交所查詢;或親自或郵寄集保公司查詢集被繼承人所有集保帳戶、期貨部位的餘額、上市櫃或興櫃的股票,手續費為300元。親洽者可在1個小時內查詢到;若是以其他方式查詢,集保公司在收件後的次營業日郵寄交付。

金管會說,被繼承人如果是透過銀行買基金,就可以透過銀行公會管道查詢。但若被繼承人是透過其他管道如券商、投信、投顧公司購買,境內基金的部分可透過集保查詢;境外基金則請投信投顧公會建立單一窗口查詢。

金管會表示,如果民眾向各單位申請查詢時,應該檢具申請書及相關文件,如戶籍謄本及除戶謄本等。

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