回到頂端
|||

蕃新聞

調查:投資人退休投資言行不一

中央社/ 2014.05.05 00:00
(中央社記者許湘欣台北5日電)儘管許多投資人表示投資是為退休準備,不過,根據2014年施羅德全球投資趨勢報告顯示,實務上僅5%受訪者真正有長期投資,將足夠比重配置於高成長資產上。

施羅德這項報告顯示,將近半數(46%)的全球投資人表示,準備退休金是他們在2014年的主要投資目標。尤其在英國因儲蓄與退休金計畫的重大變革,準備退休金的民眾可自行決定如何投資自己的退休金,且有更大的免稅額度,59%的英國受訪者準備在今年優先將投資作為退休金準備。

話雖如此,儘管當前經濟狀況及股市行情有所改善,施羅德的調查發現,投資人很大比例的資金依然是以現金形式持有,較少持有如股票這類成長型資產。

受訪的投資人說,他們僅在投資組合中配置20%較高風險資產如股票,有約三分之一(35%)是中度風險資產,以及44%在低度風險資產,例如現金。

換句話說,這些投資配置跟去年幾乎沒什麼不同。報告也指出,許多投資人也不尋求專業顧問的建議,僅有40%的受訪者表示,他們會在2014年尋求專業的財務建議。

當進行財務決策時,同樣接近4成(38%)的投資人表示,他們會受到先前投資經驗的影響,幾近四分之一(24%)的投資人是根據直覺,14%的投資者會向朋友或家人尋求建議。

亞洲的投資人將資金投向風險較高資產的態度最開放。但就算如此,亞洲投資人也僅配置四分之一的資金,在那些今年有機會提供較高成長率的資產上。

施羅德投資執行副董事長麥思墨(Massimo Tosato)分析,由於人口高齡化、較高的生活預期,以及許多政府提供的退休金和稅賦優惠縮減,人們有必要準備更多,來因應未來的退休生活。

但要達成長期的投資目標,必需有動態且多元的方法來管理投資組合;但投資人的資產配置去年與今年幾乎沒有改變,令人擔心,尤其是那些不尋求專業財務建議的投資人。

麥思墨說,鼓勵投資人多花一點時間去檢視目標,確定投資組合可以提供所需的結果,並掌握全球經濟成長的機會。同樣重要的是,儘可能以長期的眼光來看待投資,特別是在為退休準備的投資,以及減緩短期經濟情勢的波動,例如烏克蘭所引起的不穩定、最近對於中國經濟成長的關切,以及歐元區復甦的強度等。

社群留言