施羅德這項報告顯示，將近半數（46%）的全球投資人表示，準備退休金是他們在2014年的主要投資目標。尤其在英國因儲蓄與退休金計畫的重大變革，準備退休金的民眾可自行決定如何投資自己的退休金，且有更大的免稅額度，59%的英國受訪者準備在今年優先將投資作為退休金準備。
話雖如此，儘管當前經濟狀況及股市行情有所改善，施羅德的調查發現，投資人很大比例的資金依然是以現金形式持有，較少持有如股票這類成長型資產。
受訪的投資人說，他們僅在投資組合中配置20%較高風險資產如股票，有約三分之一(35%)是中度風險資產，以及44%在低度風險資產，例如現金。
換句話說，這些投資配置跟去年幾乎沒什麼不同。報告也指出，許多投資人也不尋求專業顧問的建議，僅有40%的受訪者表示，他們會在2014年尋求專業的財務建議。
當進行財務決策時，同樣接近4成(38%)的投資人表示，他們會受到先前投資經驗的影響，幾近四分之一(24%)的投資人是根據直覺，14%的投資者會向朋友或家人尋求建議。
亞洲的投資人將資金投向風險較高資產的態度最開放。但就算如此，亞洲投資人也僅配置四分之一的資金，在那些今年有機會提供較高成長率的資產上。
施羅德投資執行副董事長麥思墨（Massimo Tosato）分析，由於人口高齡化、較高的生活預期，以及許多政府提供的退休金和稅賦優惠縮減，人們有必要準備更多，來因應未來的退休生活。
但要達成長期的投資目標，必需有動態且多元的方法來管理投資組合；但投資人的資產配置去年與今年幾乎沒有改變，令人擔心，尤其是那些不尋求專業財務建議的投資人。
麥思墨說，鼓勵投資人多花一點時間去檢視目標，確定投資組合可以提供所需的結果，並掌握全球經濟成長的機會。同樣重要的是，儘可能以長期的眼光來看待投資，特別是在為退休準備的投資，以及減緩短期經濟情勢的波動，例如烏克蘭所引起的不穩定、最近對於中國經濟成長的關切，以及歐元區復甦的強度等。