近年來投信基金募集時常呈現有志一同狀況,募集時間相近的基金,類型幾乎也都一樣,如回顧今年以來,國內投信新募集基金幾乎以債券為主流。
不過,由於今年不少股票投資標的創造豐厚資本利得,配合市場看好明年經濟復甦,這波新基金募集類型成為2008年金融海嘯以來最多元發展的1個月。
8檔新募基金中有3檔債券基金,3檔股票型基金,有訴求同時兼顧固定收益與資本利得的組合型基金1檔,以及1檔貨幣市場型基金。
預計18日展開募集的德盛安聯四季雙收入息組合基金經理人傅子平指出,現在投資人面對最大的困境,為從金融海嘯之後的微利時代習慣追求收益,現在要逐漸轉向追求資本利得成長。
他認為,在美國聯邦準備理事會維持購債規模不變的「寬鬆政策(QE)下半場」時期,以固定收益穩住一定的收益率,同時以最大彈性追求資本利得的成長空間,並交由組合基金化繁為簡,更能在當前環境勝出,不必擔心進出場時點,讓1年4季都是投資好時機。