選擇穩定、增值、變現理財工具
壽險業者提醒，退休規劃重點不在於追求極大的投資報酬表現，而應著重於終身穩定的收入來源，金融商品有很多種類型，風險屬性較高的包括股票、期貨，接下來風險屬性其次者依序為基金、保險及定存等，而保險就是屬於穩定性較高的金融商品，適合做為終身穩定的退休收入來源；選擇讓退休金穩健的成長的理財工具，最好是能兼具增值和變現容易的理財商品。
複利+時間威力強大
即善用複利加時間的強大威力，搶對時間並及早開始退休規劃，股神巴菲特曾說過「人生就像雪球，最重要的是要找到濕漉漉的雪，和一道長長的山坡」，濕漉漉的雪指的是「複利」，長長的山坡指的是「時間」。
開「夢想專戶」
一般人的觀念，都是存一筆錢只為了先圓一個夢，李正偉副總經理表示，正確的現金流應該是讓每個夢想都『專款專用』，不管是出國留學、買房買車、子女教育費用、退休規劃等項目，都該幫每個夢想存有專屬於這個夢想的專款，退休生活也不例外，唯有先做好退休後的規劃及準備，才能確保自己的退休生活沒煩惱。
長壽是人人追求的夢想與目標，只要事先做好規劃及準備，就能開心迎接退休後的生活。