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股市低迷 定期定額人氣渙散

中時電子報/洪凱音/台北報導 2012.11.24 00:00
近來台股低迷,再加全球市場大幅動盪,已嚴重衝擊國人「定期定額」的投資意願;據投信投顧公會統計顯示,截至今年10月底止,國人定期定額扣款人數只剩52.7萬人,不僅較9月減少6511人,創下近32個月以來新低。

不過,值得留意的是,雖然扣款人數減少,但整體扣款金額反而逆勢增加1647萬元,來到31.9億元,顯示有人逆勢加碼,意謂儘管定期定額人氣下滑,但仍堅持繼續定期定額的投資人卻反而趁機逆勢加碼。

若單純以定期定額扣款人數來看,德盛安聯投信表示,雖然當月人數不一定與台股該月漲跌幅有直接關係,但大體觀察2、3個月,台股、全球景氣整體表現愈差,投資人信心愈不足,「停扣」或「贖回」的狀況會愈普遍。

摩根投信協理邱可君指出,今年以來,國內投資人定期定額行為的確出現不振跡象,從摩根定期定額溫度指數連續4季下跌,亦可看到同樣現象。

不過,對投資人來說,定期定額是參與投資很好的入門工具,只要3000元就可以開始投資,雖然金額不多,但只要挑對具成長潛力的市場、持之以恆,邱可君認為,財富增值機率是相當高,因為定期定額對投資人最大的價值,在於降低擇時進場的風險。

據理柏統計,定期定額1年的報酬率前10強皆在13%以上,顯示選對好趨勢的重要性,展望後市,德盛安聯投信產品首席陳柏基認為,農金、生技或逢低的大陸市場等,都具利基型的產業或區域,是目前可以定期定額投資的標的。

以農金為例,德盛安聯全球農金趨勢基金經理人林孟洼表示,今年美國、俄羅斯、等皆發生乾旱,導致全球穀物生產大受影響,但需求卻持續成長,帶動穀物需求持續成長,預估明年農金相關企業獲利將大幅成長11.4%,適合定期定額長期投資。

邱可君建議,穩健型投資人可挑選高收益債、新興債或股債兼具的多重收益基金,為定期定額的投資標的;積極者,則可選擇東協、亞洲、甚至是單一國家基金如印度和俄羅斯等布局,尋求長線增值空間。

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