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惠理康和投資長:掌握3R哲學 投資共同基金穩定獲利

不少人會透過投資共同基金,累積資產為財富增值,不過不見得每檔基金都「穩賺不賠」,因此怎麼挑選基金就顯得格外重要。對此,惠理康和投信投資長雲益則有一套獨有的「3R哲學」,包括選對經理人或投資團隊、選對投資策略,以及選對價格,才有機會在市場震盪中穩穩獲利。

根據投信投顧公會截至9月底的統計資料顯示,目前國內37家投信所發行的624檔基金中,管理規模共2.8兆元,其中淨值在發行價之上基金共364檔,在發行價之下的則有260檔,換言之,約有58.33%基金屬於原始投資人「續抱」就會賺錢的標得,42%則因為受市場動盪或投資不當,讓投資人「住套房」。

Right Person:對的投資經理人或團隊

唐雲益表示,選股和選債一樣,均須慎選優良的企業經營者,才能讓公司走向對的方向,替股東謀利;同樣的,而對投資共同基金的投資人來說,選擇好的基金經理人,才能嚴守本份管好投資人交付的每一分錢。

Right businessmodel:對的經營模式

唐雲益指出,優良的投資績效來自於好的獲利模式,且其發展亦須符合市場趨勢潮流的,因此對投資基金來說,挑選標的時,也需挑選好的投資策略、投資團隊。

Right price:對的價位

投資最怕「買貴」,唐雲益認為,一檔好股票若是買在高點欲賺錢也恐怕不大容易,因此就投資基金角度而言,看進場時點也很重要。唐雲益補充,「通常容易募集的基金恐較難為投資人賺錢,因為通常都處於市場高點;反之,難募的基金則較易替投資人賺錢,主因在於當時多半處於市場冷清的低檔狀態。

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