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渣打銀爆信貸違規案 偽造財力證明申貸

卡優新聞網/張家嘯 2012.08.23 00:00

渣打銀行爆發大宗違規案,金管會銀行局在99年7月至100年5月,以及今(101)年2月的2波期間,接獲不少渣打銀行辦理信用貸款違規的檢舉,且經進一步調查發現,全台分行竟有高達83人涉及,其中更有36名行員偽造客戶財力證明,不僅情節最為嚴重,規模也是近年罕見。

對於這項違規案,金管會除對渣打銀行處以600萬元罰鍰,更要求今年底前,新的信貸核准件數量,將必須比去(100)年月平均量減少5成,並且暫停使用傳真方式進件。

銀行局副局長邱淑貞指出,目前多數違規的行員都已離職,渣打銀行消金部門副總也為此請辭,並對涉及偽造客戶薪資所得的員工進行調查。

會發生這樣嚴重的違規事件,金管會指出,據瞭解是各分行為衝刺業績,一旦客戶採用傳真方式申請信貸,問題行員就在財力證明等申請文件上進行偽造,讓申貸金額得以提高。

渣打銀行則提出說明,起因是在台灣促銷「10分鐘快速審核小額信貸」商品,審核風控流程被外面的融資代辦公司攻破,由代辦公司員工喬裝為求職人,透過派遣公司取得短期業務員身分,在銀行內部與外部代辦之間進行勾結。

渣打銀行並強調,對此案非常重視,更尊重金管會的裁處,不但已採取必要措施補強內控機制外,未來會更嚴格審核,至於已核貨的客戶,權益將不受影響。

由於依照規定,違反內稽內控最低罰鍰為200萬元,但由於渣打銀行牽涉的行員人數眾多,因此金管會決定提高罰鍰至600萬元。邱淑貞表示,經過金檢後,約有上百筆案件確實逾放比過高,這部分已要求渣打銀行得增提備抵來因應,避免倒帳風險。

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