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〈理財〉草莓族拒當月光族 逾5成每月定期定額投資

鉅亨網/鉅亨網記者郭幸宜 台北 2012.05.03 00:00
「定期定額」小額投資由於具分散風險的優點,因此向來深受多數民眾青睞。不過,不同年齡層的投資理財觀念卻也不盡相同。根據摩根投信今(3)日發布的「定期定額投資行為調查」發現,有超過5成被稱做「草莓族」的「20世代」有定期定額投資的習慣,比例更高於「40世代」(41%)和「30世代」(31%)。

摩根投信分別針對20、30、40世代不同年齡層的投資人,以「定期定額持續扣款比例」、「每月平均扣款金額」和「使用網站理財比例」三項指標,進行評比調查。

調查顯示,過去一向被貼上「草莓族」、「月光族」刻板印象標籤的20世代,有51%的受訪者每個月會以定期定額的方式進行小額投資,平均每月扣款金額約4645元左右,57%則是會以網站做為理財媒介。

至於已在職場占有一席之地,收入較為穩定的40世代,則有41%的受訪者,會以定期定額的方式投資理財,每月投資金額約5216元,使用網站理財比例約47%。

另外,30世代的投資人,在「定期定額扣款比例」及「使用網站理財比例」的占比,分別僅有31%、44%,每月平均扣款金額則約4416元,在三項調指標中均「敬陪末座」。

摩根投信電子商務暨中小客戶事業部執行董事黃登榆分析,30世代由於得負擔家庭生計、奉養父母、房貸、孩子教育…等經濟支出壓力,導致定期定額參與比例落後於其他世代。

黃登榆同時指出,當市場因金融風暴、歐債危機而大幅震盪時,就有69%的30世代會選擇停扣,進一步探究30世代停扣定期定額的原因,不外乎出自於「資金不足」所致;反觀職場歷練頗深的40世代,當面臨市場震盪、大幅修正時,僅1.24%選擇停扣,表現最為沈穩。

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