金管會調整資產管理專區試辦原則 多元化高資產客戶服務

金融監督管理委員會（金管會）昨日宣布，已修正「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則」。此次修訂旨在推動「亞洲資產管理中心」政策，並滿足高資產客戶多元化的資產管理需求，讓金融機構能提供更具彈性與創新的服務。

金管會表示，自該作業原則於民國 114 年（2025年）4 月 1 日發布以來，已有 62 家金融機構獲准參與資產管理專區試辦業務。此次修正的目標是將試辦成功的業務擴展至專區之外，同時持續優化並新增專區內的試辦項目，以活絡台灣金融監管的彈性與效率。

本次修正內容涵蓋多項重點：

擴展國際金融業務範疇

針對國際金融業務，國際金融業務分行（OBU）獲准銷售非證券投資信託基金（指非由證券投資信託事業發行的基金）的境外基金。此外，OBU、OSU（國際證券業務分公司）及 OIU（國際保險業務分公司）的開戶流程也獲得優化，簡化了金融機構提供服務的程序。

提升高資產客戶服務彈性

在高資產客戶業務方面，銀行可與證券商合作，銷售該證券商或其子公司管理的私募股權基金。銀行亦可透過信託業務銷售境外虛擬資產交易所交易基金（ETF），且其引介的非投信基金不再受限於原先的 99 人客戶數限制。這將有助於金融機構為高資產客戶提供更多元的投資工具。

優化跨境金融與保險服務

跨境金融服務的範圍擴大至國內高資產客戶持有的境外資金，但金管會也明訂國內銀行提供的服務僅限於既有境外資金，不得用於招攬客戶將資金匯往境外。此外，證券投資信託事業、證券投資顧問事業及證券商，在銷售非投信境外基金或引介其子公司管理的私募股權基金投資時，亦不再受 99 人投資人限制。

保險商品與服務方面，保險公司可試辦具專屬預繳保費帳戶的保險商品，而國際保險業務分公司（OIO）則可向非中國大陸地區的境外客戶提供遠距投保服務，提升服務便利性。

金管會強調，將秉持「安全與發展並重」的原則，持續精進資產管理業務環境，引導金融機構發揮專業優勢，深化跨業合作，以提升對高資產客戶資產管理服務的廣度與深度。民眾若有相關意見，可透過本會民意信箱反映。