AI 落地財富管理 優化行政流程助員工專注客戶

人工智慧（AI）在財富管理領域的應用，正從探索階段轉向實際價值。對於精品型財富管理業者而言，AI 的首要任務在於降低行政工作負擔，進而提升員工服務客戶的能量，最終增進客戶滿意度。

《WealthBriefing》報導指出，Bentley Reid 營運長 Kevin Andrews 表示，該公司已將重心從「探索 AI 功能」轉變為「如何在受監管的業務中安全且實際地運用 AI」。Bentley Reid 透過制定 AI 政策及治理規範，讓員工使用 Copilot 等工具進行研究、資訊摘要、文件草擬以及日常生產力任務。這些應用雖然不顯眼，卻能有效節省時間並解決實際問題。

Bentley Reid 強調，AI 不得用於做出投資決策或生成客戶建議。此外，對所有經 AI 生成的內容，最終的審核與批准責任仍歸屬個人，而非 AI 本身，以確保產出內容的準確性，避免生成式人工智慧（能自動生成文字、影像等內容的 AI）可能產生的不正確資訊。

透過 AI 減少關係經理（負責與客戶溝通並提供服務的專員）在會議準備、報告撰寫及文件歸檔等方面的時間耗費，能讓他們投入更多時間於與客戶更有益的互動。這不僅能提升服務效率與一致性，也能在業務成長時創造額外的人力應對空間。

儘管 AI 潛力龐大，業者仍面臨資料整合的挑戰。Bentley Reid 內部存在新舊系統並陳的狀況，資訊分散於不同平台，因此，如何妥善地建構、存取與理解資料，成為該公司在尋找實際 AI 應用之餘的優先要務。報導指出，唯有建立完善的基礎並將 AI 有效整合至營運模式的企業，才能成為最強大的 AI 採納者。