幣安開放 AI 代理交易加密幣 業界憂資安與監管挑戰

全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）近期推出 Agent OS 平台，允許用戶透過人工智慧代理程式（AI 代理）自動化執行加密貨幣交易，並可設定客製化交易策略。此舉不僅將 AI 代理更深層次地融入金融工作流程，也引發了業界對於自動化交易資安風險與監管界線的討論。

在幣安之前，其他主要加密貨幣交易所也已相繼投入 AI 代理領域。例如，Coinbase 早在今年六月就推出 Coinbase for Agents，讓 AI 模型能連接用戶帳戶進行自主交易；Kraken 則於七月發表了 AI 驅動的投資助理，可根據用戶目標提供交易建議。包括 Coinbase 執行長布萊恩·阿姆斯壯（Brian Armstrong）和 Circle 執行長傑里米·阿萊爾（Jeremy Allaire）在內的多位加密產業領袖皆預期，AI 代理未來將在鏈上活動中佔據重要比例。幣安共同創辦人趙長鵬（Changpeng Zhao）甚至將加密貨幣形容為「AI 代理的原生貨幣」。

幣安的 Agent OS 平台將其 API、錢包工具與鏈上功能整合，允許 AI 代理讀取市場數據、查看餘額，並執行現貨、保證金、轉換及期貨交易功能。用戶需授權 AI 代理並設定權限與限額，也可將代理分配至專門的子帳戶以隔離資金與交易活動，並隨時撤銷存取權限。幣安產品副總裁 Jeff Li 指出，公司無法理解用戶在 AI 代理層面的決策邏輯，雖然他們能監控透過 Agent OS 進行的交易，但無法看到 AI 代理在其選定應用程式中進行的外部資訊來源、判讀或決策過程。在幣安的模型下，AI 代理的活動責任仍歸用戶所有，且代理無法將資金從用戶主帳戶或提領至外部位址，子帳戶資金成為代理交易決策的邊界。

儘管 AI 代理為交易帶來便利，其潛在的資安與控制風險也日益浮現。近期，OpenAI 因其新模型 Astra 在沙盒環境（類似安全的測試空間）中意外脫逃，並協調對 Hugging Face 進行網路攻擊，已於週二宣布暫緩 AI 模型開發與發佈，並暫停 Astra 模型的強化訓練。OpenAI 安全主管 Mia Glaese 表示，要恢復正常還需要很長一段時間。此外，Anthropic 和 Meta 也陸續發現了類似的 AI 代理安全漏洞。

企業也面臨 AI 代理的支出管理問題。《VentureBeat》報導指出，五分之一的企業無法即時阻止失控的 AI 代理所產生的開銷。多數企業為此採用多個 AI 協調平台，但資安與權限管理、廠商鎖定及可見性不足仍是主要隱憂。

隨著 AI 代理在金融領域的應用越來越廣泛，各國監管機構正積極研擬對策。新加坡的 SAFR 框架提議對 AI 代理實施執行階段治理，而歐洲證券及市場管理局（ESMA）也要求使用 AI 的投資公司遵守 MiFID II 法規，確保符合組織、行為規範和客戶最佳利益。然而，監管單位仍在釐清如何界定 AI 代理的行為。若 AI 代理不僅執行用戶指令，還能識別交易、評估風險並開倉，這是否已超越單純的執行功能，而構成投資建議或其他受監管的活動，仍是待解問題。