AI助攻財富管理 韓國BetterWealth攜手產業與教育建生態

韓國金融領域正積極擁抱人工智慧（AI）轉型。上月30日，韓國財富規劃協會（Korea Financial Planning Association）與金融科技公司 Quaterback Group 簽署合作備忘錄，雙方將攜手打造「數位化終身資產管理服務」生態系，以提升AI驅動的財務規劃能力，並建立實務與教育結合的合作框架。

這項合作的核心是 Quaterback Group 旗下的 AI 資產管理解決方案 BetterWealth。BetterWealth 整合了 MyData 分析與 AI 模擬技術，能夠診斷個人財務狀況，並根據用戶目標提供資產管理策略建議。財務規劃師可運用 BetterWealth 系統性分析客戶的生命週期與財務目標，並展示各種不同的情境。

根據《韓國金融新聞》報導，此次合作旨在強化 AFPK 認證持有者運用 AI 的能力，進而提升財務規劃服務的品質。韓國財富規劃協會會長 Choi Moon-hee 表示，AI 技術結合財務規劃將成為未來專業人士不可或缺的能力，預期 AFPK 認證持有者能積極運用 AI 提供更高水準的諮詢服務。Quaterback Group 執行長 Jang Doo-young 也強調，AI 並非取代專家，而是最大化他們能力的重要工具，透過專家的使用，將有助於推廣韓國的財務規劃文化。

為了促進 AI 財務規劃生態的發展，韓國財富規劃協會與韓國FP學會（Korea FP Society）將於今年九月共同舉辦「第一屆全國大學生 AI 財務規劃案例競賽（AFPK Young Planner Challenge 2026）」。參賽學生將利用 AI 根據真實案例進行財務診斷、目標設定、資產配置與執行策略規劃。此舉期望能發掘未來的財務規劃人才，同時讓新一代專業人士有機會體驗 AI 驅動的財務規劃。