中國公安AI偵測加密洗錢準確率近9成 助執法機關打擊金融犯罪

中國研究人員開發一套人工智慧（AI）框架，能以近九成的準確率偵測並追蹤非法加密貨幣交易，為打擊利用虛擬資產進行洗錢等金融犯罪提供新利器。這項技術的開發者來自隸屬於中華人民共和國公安部（Ministry of Public Security）的中國人民公安大學。

這套AI框架運用記憶體模組與大型語言模型，主要用於識別加密貨幣禁令下，虛擬資產假名與跨境的非法交易行為。研究指出，隨著加密貨幣交易量迅速成長，其假名與跨境特性為洗錢及其他非法活動提供了管道。

為應對此挑戰，中國（China）執法機關正加強打擊力道。中華人民共和國最高人民檢察院（Supreme People’s Procuratorate）報告，2025年共起訴了3,259名涉及虛擬貨幣與地下錢莊洗錢案的嫌疑人。

這項由Jingchao Sun（Sun Jingchao）等研究人員於今年五月進行的研究強調，該AI框架為偵測非法加密貨幣交易提供了一種精確、通用且可解釋的解決方案。Jingchao Sun表示，這為監管機構打擊非法加密貨幣交易與經濟犯罪，開闢了一條創新的技術路徑。