滙豐調查：台灣富裕客群布局多元市場產品興趣成長50%

(中央社財經訊息服務20260729 15:29:52)

根據滙豐集團最新發布的2026 年《全球富裕投資者簡報》（HSBC Global A-ffluent Investor Snapshot）調查（調查進行期間為2026年1月至2月）（註1），台灣富裕投資人對於投資多元市場產品的興趣在一年內由28%增至44%，成長幅度超過5成，居本次調查10個市場之冠。該報告指出，台灣投資人擴大尋求全球投資機會，歸因於政府力推「亞洲資產管理中心」政策成功「留財引資」，隨著法規鬆綁與投資商品的多元化發展，讓投資人在台灣就能進行全球化配置，帶動整體國際財富視野的全面躍升。

滙豐（台灣）商業銀行國際財富管理暨卓越理財事業處負責人胡醒賢表示：「台灣投資人在經歷市場普漲與財富累積後，投資態度已從盲目追高或極端保守，轉向Risk-ready的全球視野，同時在主管機關力推『亞洲資產管理中心』政策加持下，尋求更多元投資產品的意願亦大幅提升，展現出立足台灣、布局全球的財富願景。」

就投資信心的部分，相較於2025年可以明顯看到台灣富裕投資人在2026年對於達成短、中、長期的財務目標信心全面提升（註2），惟在本次調查的10個市場中仍敬陪末座。另一方面，台灣投資人也展現出偏謹慎的投資態度，多數投資人將退休準備（53%）視為首要的目標，其次則是累積財富以保障安全（51%）與創造額外收入來源（45%），也因此在資產配置策略上，發展出「防禦」與「成長」雙軌並進的獨特策略，結合高於平均（19%）水準的現金配置（23%）作為防禦性資產，同時亦搭配極高的股票配置（30%）來追求成長。

進一步分析台灣富裕投資人的資產配置組合，股票佔比近三分之一，顯著高於全球平均的16%，整體投資人的股票持有率更是高達70%，遠高於全球平均的52%，亦大幅超越其他主要國際市場如香港（65%）、中國大陸（59%）及美國（51%），展現出將股票作為核心成長引擎的強烈傾向。另一方面，台灣富裕投資人持有現金比例從2024年的33%逐年下滑至2026年的23%，顯示出積極將資金投入市場以進行多元化佈局，惟相較於全球投資人，台灣持有現金的比率仍偏高，亦反映出對未來投資信心的謹慎態度。

值得一提的是，儘管目前的投資組合以股票為主，但多數台灣富裕投資人表示，自調查期間（註1）當下展望未來12個月，計畫將增加黃金與貴金屬（+19%）和定存（+18%）等工具的比重，同時透過多元資產配置的管理型解決方案（+15%）提升投資組合的複雜性。

應對台灣富裕投資人「立足台灣、布局全球」的財富願景，胡醒賢認為，在追求資產成長與防禦的雙軌策略中，選擇像滙豐這樣具備國際化視野與跨國資源的銀行是關鍵。滙豐作為亞洲第一的財富管理銀行（註3），打造涵卓越理財、卓越理財尊尚到私人銀行的服務版圖，滿足更成熟、更多元的財富需求，並促進跨境資金與財富流動，這種無可比擬的「環球金融主場優勢」，提供台灣的富裕及高資產投資人一站式的財富解決方案，在台灣建構亞洲資產管理中心的趨勢下，協助客戶完美落實立足台灣、智慧調度全球財富的卓越藍圖 。

滙豐2026年《全球富裕投資者簡報》（HSBC Global Affluent Investor Snapshot 2026）

本次調查由滙豐委託進行，涵蓋9,993名年齡介於21至69歲的投資者。受訪者包括富裕投資者（最低可投資資產為10萬美元）及高淨值投資者（最低可投資資產為200萬美元）。本次網路調查於2026年1月6日至2月6日期間進行，共有10個市場，包含中國大陸、香港、印度、馬來西亞、墨西哥、新加坡、台灣、阿聯酋、英國及美國。

附註 1.　本次網路調查於2026年1月6日至2月6日期間進行 2.　Confidence in achieving financial goals time frame - 2026 (change vs. 2025): Short term (0-3 years)_Global_83%(+2pts)/Taiwan_72%(+4pts) Medium term (3-5 year)_Global_76%(+4pts)/Taiwan_66%(+8pts) Long term (>5 years)_Global_76%(NA)/Taiwan_62%(+2pts) 3.　根據 Asian Private Banker，滙豐是亞洲「全方位財富服務（full continuum）」排名第1的財富管理機構。滙豐的全方位財富服務管理資產規模（AUM，不含中國大陸境內）相當於最接近的兩家同業總和。此外，依據14家同業之2025年財報統計，滙豐集團財富餘額（Wealth balance）為亞洲第1。