RightCapital推Iris AI Agent 簡化財務規劃工作流程

商傳媒｜責任編輯／綜合外電報導

RightCapital公司近日推出名為 Iris 的人工智慧（AI）規劃代理，旨在協助財務顧問簡化客戶財務規劃的建立與管理流程。《Yahoo Finance》報導指出，這款工具為顧問提供智慧型功能，能即時解讀客戶數據並提供可操作的見解，同時不影響現有工作流程。

根據 RightCapital 的說法，Iris 是首款能夠在財務規劃軟體中直接分析客戶資訊的 AI 代理。它能透過審核客戶資料、找出規劃中的不一致處，並即時執行退休模擬，為顧問提供支援。

Iris AI Agent 具備三項核心功能，以解決顧問在實務上常見的痛點。其「Double Check」功能會掃描客戶檔案，檢查是否有遺漏的資訊或數據不一致的問題，這些都可能影響規劃的準確性。「Cash Flow Reviews」功能則會凸顯重要的規劃考量，包括異常狀況、假設風險以及可能導致未來財務隱憂的潛在缺口。此外，「Plan Builder」工具允許顧問設定機率目標，並根據退休年齡或生活費用等可調整變數，提供三種客製化的策略建議。

RightCapital 表示，Iris 在開發之初就將合規性納入考量。所有輸出均來自 RightCapital 自有的計算引擎，確保顧問獲得的見解僅來自該平台的驗證解決方案，而非外部來源。同時，公司也能在組織層級管控團隊的存取權限。該公司在 2026 年稍早推出的 Smart Import 功能，已可自動從上傳文件中擷取相關資訊，據稱至少減少了 70% 的手動數據輸入時間。

財務規劃領域中，RightCapital 並非唯一採用 AI 代理技術來提升顧問效率的公司。其競爭對手 Conquest Planning，自 2018 年由 Naviplan 的創作者 Mark Evans 創立以來，便一直導入 AI 技術。該公司於今年三月也推出多項代理功能，包括 SAM Guide，儘管其底層架構與 RightCapital 有所不同，但也反映出金融科技（FinTech）產業在運用 AI 強化服務的趨勢。