幫派勾結銀樓洗錢破億　假買金流掩護跨境詐騙曝光

【創新聞記者 陳雅琪／台北報導】刑事警察局偵破一起幫派勾結銀樓進行詐欺與洗錢案件，查出不法集團透過「假刷卡購金」手法，替境外詐欺機房清洗贓款，短短一年間洗錢金額高達新臺幣1億1,700萬餘元，並動員跨縣市專案搜索，拘提11名嫌犯到案，其中8人已遭法院裁定羈押禁見。

本案由臺灣新北地方檢察署檢察官吳佳蒨指揮偵辦，刑事局偵查第二大隊第一隊聯合新北市警察局中和分局及基隆市警察局第三分局成立專案小組，長期蒐證分析金流後展開行動。查緝時間橫跨114年11月20日、115年2月3日及4月14日三波行動，分別於臺北市、新北市及桃園市同步搜索。

警方調查指出，不法集團由幫派成員組成洗錢水房，與境外詐欺機房合作，以「假檢警」話術詐騙中國大陸被害人，再將贓款透過在台管道轉化。該集團鎖定可配合刷卡換現金的銀樓合作，並約定拆帳比例後，以假交易方式進行洗錢操作。

詐團手法為將境外取得的銀聯卡資訊綁定於特定手機程式，再安排刷手至銀樓以感應刷卡方式購買黃金，並偽造簽名製作交易紀錄，使銀行誤認為正常買賣，進而撥款至銀樓帳戶。取得款項後，車手再前往收取現金，並透過多層轉手製造金流斷點，完成跨境洗錢。

專案小組查出，其中嫌犯黃姓男子甚至提供名下團膳公司車輛，供不明人員前往銀樓收取贓款，以合法企業掩護非法金流。檢警最終查扣現金及帳戶款項共2,435萬餘元、手機25支、刷卡簽單、銀樓帳冊、精品及名錶等證物，並扣得賓士車1輛。

全案已依刑法加重詐欺、偽造文書、洗錢防制法、組織犯罪防制條例、銀行法及詐欺危害防制條例等罪嫌移送偵辦。警方強調，民眾若接獲不明投資或代購黃金指示，應立即撥打165反詐騙專線查證，避免淪為詐騙洗錢工具。