《亞洲私人銀行家》臺北峰會舉行！高資產客群如何化「波動」為「價值」

在亞太地區財富管理領域具備指標地位的《亞洲私人銀行家（Asian Private Banker）》，近日特別在台灣舉辦「臺北全球財富峰會」，邀集亞太區私人銀行、資產管理與家族辦公室的頂尖專家，共同剖析地緣政治動盪下的財富保值之道。

面對地緣政治風險升溫、高利率環境與產業集中度提高，全球投資市場正進入「波動常態化」的關鍵轉折點。在此多變環境下，高資產人士如何有效配置財產，已從單純追求績效，轉向對資產穩定性與可持續累積的深刻思考。

台北富邦銀行資深副總經理吳傳文在峰會中指出，投資人必須建立長期面對波動的心理準備，因為波動來源已從過去的景氣循環轉向由政府政策與地緣事件主導。他觀察到，高利率已成為主要經濟體的常態，改變了資產定價基準，且台灣市場因科技產業權重偏高，單一產業集中的風險隨之顯現，這使得跨區域、跨資產的分散配置變得比以往任何時候都更加重要。

吳傳文表示，私人銀行的核心競爭力在於為客戶及其家族打造一套能長期運作、持續優化的財富架構，而不僅是追逐短期利潤。她也提出以下關於財富配置的主要建議，與其預測短期走勢，應以跨區域、多元資產建立穩固的「核心部位」，並讓衛星部位在利率循環與產業輪動中保持彈性；資產配置不應僅限於投資商品，而應納入不動產、保險、信託、稅務與傳承安排，將配置與家族長期目標及世代延續相互連結；善用金融資產融資（Lombard Lending）等工具，在完整保留核心資產配置的同時，提高資金調度彈性；對於近期熱議的 AI 產業，應區分發展階段，維持一定核心配置，並隨著「AI 代理（AI Agent）」應用落地帶動的需求，透過多元產業佈局控制投組波動。