臺灣銀行攜手臺灣高等檢察署簽署合作意向書

(中央社財經訊息服務20251211 18:44:30)

臺灣金控暨臺灣銀行董事長凌忠嫄與臺灣高等檢察署（下稱高檢署）檢察長張斗輝於12月11日共同簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書（MOU），在法務部部長鄭銘謙見證下，建立公私協力機制，加強與檢調機關情資交流及合作，攜手打擊詐騙犯罪。

臺灣銀行長期貫徹政府打詐政策，透過「事前」防杜人頭帳戶開立、優化AI預警監控模型；「事中」加強高風險族群關懷提問、積極參與反詐聯防機制、及時阻斷異常金流；「事後」精進異常帳戶態樣監控、強化久未往來戶審查，全方位打造阻詐防護網。

109年至114年10月臺灣銀行成功攔阻民眾被詐騙案共2,941件、總金額逾新臺幣21.8億元，其中113年成功阻詐金額超逾5億元，名列公股銀行第1名，且連續6年榮獲內政部警政署「協助攔阻民眾被詐騙款項有功金融機構」，並於111年至113年連續獲金管會頒獎表揚臨櫃關懷提問成效優異行員，保障客戶財產成效卓著。

透過此次與高檢署協力合作，將運用金融科技，深化聯防阻詐機制，加速鎖定可疑帳戶，事先管制潛在不法帳戶，並藉由數據共享，從源頭防堵詐欺，攔阻不法金流，以達成防制洗錢及懲阻詐騙之效。

展望未來，臺灣銀行將積極與外部單位合作聯防，持續強化本身防詐量能與預警精準度，透過防詐宣導活動提升民眾防詐意識等多管齊下，發揮金融正向影響力，共同為守護民眾財產安全努力。

聯絡人：國內營運部經理 李美伶 電話：02-23493178