是新聞網 記者/林偉志
圖/unsplash
美國股市強勁上漲，激勵投資人湧入美股市場，其中指標性的標普500指數更是備受注目。台灣上市的ETF中，連動標普500指數的代表性產品有00646及00924，投資達人股海老牛試算發現，在近一年半的定期定額投資中，每月投資10,000元，00924的報酬率略優於00646，並看好它有望成為下一個10年翻三倍的ETF。
台灣ETF市場蓬勃發展，投資標的種類繁多，為投資人提供了分散風險的選擇。其中，高股息ETF超過20檔，債券ETF更突破90檔，琳琅滿目的標的讓投資人難以抉擇。
股海老牛指出，即使是同類型的ETF，其選股邏輯也可能大不相同。以元大標普500 (00646)和復華美國標普500成長(00924)為例，兩者都是不配息的美股市值型ETF，且均追蹤標普500指數，但在成分股上有所區別。
標普500指數涵蓋了美國500家頂尖企業，橫跨科技、工業、醫療保健、金融等多元產業。股海老牛比喻，投資標普500指數就像享用自助餐，可以一次品嚐500道美味佳餚。
而且透過投資標普500指數，投資人也可以參與科技創新、醫療進步、金融穩定的發展。蘋果、微軟、亞馬遜、Alphabet等科技巨頭，摩根大通、美國銀行等金融業龍頭，以及輝瑞製藥、默克等知名藥廠，皆為美國最具代表性的企業。近年來，這些企業的股價持續上漲，推動標普500指數不斷刷新紀錄，並於今年11月突破6000點大關。
那麼，00646和00924的差異為何？股海老牛指出，00646追蹤標普500指數，涵蓋各產業龍頭企業的500檔成分股，投資人可以參與整體美股市場的成長果實。目前股價約60.25元，買進一張約需6萬元。
而00924則宛如一部潛力十足的新電影，從標普500指數中精選成長潛力高的成分股，僅納入營收、獲利和動能表現優異的企業，組成約200家明星般的成長股陣容。除了蘋果、輝達、微軟等科技股之外，亦包含醫療、工業、金融等產業，達到分散風險的目的。目前00924股價約為24.64 元，屬於小資族親民的ETF，也有望成為未來10年內報酬翻三倍的經典成長ETF。
定期定額投資ETF如同每月種植一棵種子，隨著時間推移，終將收穫一片果園。比較00924和00646，哪片果園的收穫更豐富、更甜蜜？股海老牛比較兩者在過去一年半表現，假設每月投入1萬元，總計投資18萬元本金，00924資產總額增至230,026元，總報酬達50,026元，持有期間的報酬率為27.79%，年化報酬率為17.7%。
反觀00646的資產總額增加至221,124元，總報酬41,124元，持有期間的報酬率為22.85%，年化報酬率為14.7%。由此可見，00924的績效表現略勝一籌。
儘管00924比00646多賺了約9千元，乍看之下並非顯著差距。但股海老牛提醒，若以年化報酬率的角度來看，00924領先了3個百分點，倘若將投資時間拉長至10年、20年，00924的果園產出將如滾雪球般不斷擴大，報酬率的差異也會越發明顯。
「投資不在於誰跑得快，而在於誰跑得穩。」股海老牛指出，自己比較偏好穩健獲利的長線投資，無論選擇何種 ETF，定期定額投資的優勢在於利用時間來平抑市場波動，適合所有投資人。
原文出處：股海老牛官方粉絲團
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