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台股市值型ETF當道!平價新秀每張1.5萬有找 小資族也買得起

品觀點/資深記者 李錦奇 2024.11.08 14:13

台股多頭氣勢如虹,今天上漲145點做收,行情連漲5天,距離歷史最高點24416,大約只剩近千點,但你有賺到嗎?如果選錯股,只能在旁乾瞪眼,賺了指數,沒賺價差。也正因此,貼近大盤、不用擔心選錯股的市值型台股ETF,近期成為市場當紅炸子雞。

以上週受益人數增加的前5大台股ETF來說,市值型ETF就占了2檔。不過,這2檔市值型ETF股價都在百元以上,入手門檻較高,專家建議,市場上還有成立時間較短,價格相對平價的市值型ETF,同樣能輕鬆參與台股行情。

以老字號的元大台灣50(0050)、富邦摩台(0057)、富邦台50(006208)為例,目前股價分別高達199元、146.5元、116.45元,買一張將近20萬、14萬6500元、11萬6千多元,如果手中資金不足,或是小資族,可能望之興嘆。

買不起的投資人也不必懊惱,因為市場上,還有其他成立時間較短,相對平價的市值型ETF,可以作為選擇。

像是目前市場最平價的市值型ETF,是成立不到3年的FT臺灣Smart ETF(00905),股價大約14.03元,投資1張約需1萬4千元,就能貼近台股大盤投資;另外,國泰台灣領袖50(00922),目前股價大約22.05元,入手價每張2萬2千元,也是相對平價。

一如企業發展,市值型ETF也會有初創到成長或衰退的過程,回顧台灣第一檔ETF:0050,2003年6月25日以36.98元發行,如今已經漲到近2百元;其他比較「年輕」的市值型ETF,也同樣有成長機會,有待時間驗證,想要長期投資的人,不妨慎選選股邏輯符合自己需求的市值型ETF,一起參與成長過程,有機會享受資產增值的果實。

所謂市值型ETF,是指選股邏輯主要看個股的市值大小來篩選,市值越大的,投資占比越高,換句話說,像是追蹤台股的市值型ETF,就會以大型權值股為主,力求績效貼近台股。

買這類商品,好處是不用傷腦筋選股,也不用擔心台股漲、自己買進的基金或ETF卻不漲的無奈。但相對地,也不會有超額報酬,不用期待績效會大幅超越追蹤指數。

隨著ETF市場發展,新發行的市值型ETF也有各自的特色,像是前述最平價的00905,訴求將多因子模型結合傳統市值加權方法,來篩選成分股,分配權重,增加投資績效。     

 

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