投資型保單隨著股市走多頭,加上去(2023)年7月新制上路至今市場逐漸熟悉,買氣大舉回溫。根據最新統計,8月投資型保單賣出355億元,創13個月新高,尤其投資型壽險賣破130億元,為2022年以來單月新高。
金管會去年7月頒布多項投資型保單禁令,特別是過去投資型保單訴求的現金流、年年配息及買滿後享加值給付等功能,都受到影響,也導致銷售降溫。像是去年8月起投資型保單幾乎單月銷售不到200億元,直到今(2024)年3月受惠股市多頭,業績逐步回升,至7月賣破300億元,8月再賣出355億元。
據瞭解,這波買氣從投資型年金險開始,2月僅售出60億元,3月開始超過170億元,7月逾200億元,8月大賣223億元、年增1.8倍。不過投資型壽險人氣飆升是最大關鍵,5月賣出101億元,暌違10個月突破百億元大關,8月提升到132億元,為2022年以來單月新高、年增1.5倍;前8月累積售出736億元、年增9.6%。
壽險業表示,投資型保單近幾個月業績表現較好,主要是去年7月新制上路後,市場已慢慢適應,通路、業務員也都重新教育訓練,樂觀看待投資型商品的未來成長動能,只要資本市場往好的方向持續發展就能維持。
累計前8月投資型保單熱銷1,981億元,幾乎已追上去年同期的1,987億元,預估今年銷售可望追平去年全年的2,565億元,甚至有機會超車。另外,投資型保單業績回籠,對壽險整體新契約保費貢獻比已連續2個月占45%之上,7月占比45%,8月拉升到48%,對壽險整體業績的貢獻度已回到2022年的水準,再度成為壽險新契約保費的主力保單。
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