近日，統一證券投資信託股份有限公司（統一投信）與元大證券投資信託股份有限公司（元大投信）因廣告宣傳違規，被金管會嚴格處分。
統一投信違規案例
根據金管會證券期貨局的公告，統一投信在管理「統一台灣高息動能ETF 證券投資信託基金」過程中，其廣告文宣內容被指控有誤導性，聲稱能保證本金安全或保證獲利。此外，該公司在廣告文宣的核決層級與內部控制制度上存在不符，違反了《證券投資信託及顧問法》等多項相關法令。
為此，金管會依據《證券投資信託及顧問法》第102條，對統一投信作出糾正處分，並根據《金融消費者保護法》第30條之1，對其處以新臺幣60萬元的罰鍰。
元大投信違規案例
同時，元大投信因「元大臺灣價值高息ETF」的廣告活動，遭到類似指控。該公司在宣傳中，暗示該基金能保證本金安全或保證獲利，並且以月配息作為主要訴求，誤導消費者對基金風險的認識。
基於這些違規行為，金管會依《證券投資信託及顧問法》第102條對元大投信進行糾正，並依據《金融消費者保護法》第30條之1處以新臺幣90萬元的罰鍰。
此兩家大型投信公司因廣告違規而被處罰，顯示出金融監管機構對保護投資者權益的高度重視。金融業者在未來的行銷活動中，應更加審慎，以免再度因違反法令而遭受重罰。