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大盤高處不勝寒 存股族首選高息低波ETF

理財周刊/ 2024.07.26 23:02

全球股市現階段正位居高檔的位階,高處不勝寒,風險危機隨時可能會來臨,動輒影響加權指數數百點,投資人都深怕大盤回檔時,ETF價格也會跟著下挫,造成荷包大失血,對於長期投資的存股族來說,追求的除了穩健的高股息之外,還希望股價波動越低越好,減少帳面的紅字負數,因此,主打高息低波的ETF近期也隨之興起,本期ETF特企就來為各位讀者統整介紹4檔高息低波的ETF吧!

00713元大台灣高息低波ETF

00713追蹤指數為「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」,除了強調高股息之外,還將營運能力、ROE與股價波動等因子納入考量,吸引許多同時追求高股息和低價格波動的投資人。採季配息方式,過去年配息率平均達5%,蠻適合存股族投資,加上成分股的產業別相較分散,受產業風險影響較小,但在大盤飆漲時,低波穩定度的優勢可能轉變為劣勢,績效可能會落後大盤,投資人應持續關注誤差以調節個人手上投資部位。

00731 復華富時高息低波ETF

00731追蹤指數為「富時台灣高股息低波動指數」,採用「指數化策略」,除了強調高股息低波動之外,也將成分股的市值及流動性納入考量因素,吸引了許多想長期投資穩定配息且價格穩定的ETF之投資人。由原本年配息方式改為季配息,更符合現在投資人喜歡持續有現金流流入的趨勢,加上篩選成分股皆為市值高的大型公司,價格相對穩定,但投資標的多集中於科技業,單一產業風險較高,且同樣有穩定度的雙面刃特性,上漲時績效可能會落後大盤。

00915凱基優選高股息 30 ETF

00915追蹤指數為「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息30指數」,除了主打高股息,還可以同時透過多因子篩選出優質成分股,考量的因子包括流動性、財務指標、股價表現、波動度及股息等,尤其適合喜歡領取穩定股息的投資人。採季配息方式,能夠穩定獲利入袋,且單一成分股佔指數之權重皆不超過9%,受單一成分股的影響較小,但資訊科技業的佔比高,占整體成分股將近7成,受景氣循環影響高,波動度相對其他較大。

00701國泰股利精選30 ETF

00701追蹤指數為「台灣指數公司低波動股利精選30指數」,主打以智能因子抗跌,更能靈活調整成分股,不僅可以提升超越大盤指數報酬的機會,也能表現出更抗跌的特性,加上金融股的持股比例高,產業表現相對穩健、具有穩定的配息機制,等同於可以在不全壓金融個股的情況下,參與整體金融股的成長與股利的領取,適合保守型投資人或股市新手,但不同於文章內介紹的其他ETF,00701一年只配息2次,提醒讀者要多加留意這點!

總結,這四檔ETF的投資產業配置皆不相同,對應於每位投資者的投資目標也不相同,因此,讀者們可以根據個人的偏好及報酬率去綜合考量,選出最適合自己的低波ETF!

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