台股不斷衝高，投資理財已成為全民話題。中國信託分析客戶承作定期定額基金大數據，發現30歲以下的投資人理財意識日漸攀升，且由於AI科技浪潮衝擊，超過60%的20~30歲民眾關注科技議題投資商品，建議採定期定額長線布局，善用複利效益累積財富。
此外，基富通證券調查顯示，有60%民眾將「退休準備」視為重要的理財目標，平均預期退休金為1,403萬元，較前一次2020年的調查增加300萬元，說明通膨環境下，民眾提高退休準備規畫，而透過定期定額方式按部就班投資，也能早日達成退休樂活目標。
今(2024)年以來通貨膨脹壓力高漲及受惠於人工智慧話題發酵，促使投資市場更加熱絡。在美國大型科技股領漲之下，台灣、美國股市屢創歷史新高，相關供應鏈產業、AI運用的電力基建需求成長題材備受矚目。
中國信託表示，20~30歲的投資人中，逾60%選擇台灣或美國以科技為主題的股票型基金。而今年每月平均新申購基金人數比去(2023)年成長90%，其中20~30歲占了30%。不過今年下半年有美國大選、地緣政治風險等諸多不確定因素，建議投資人應透過資產檢視、調整配置及多元分散投資標的等方式，加強投資組合韌性。
基富通證券的「萬人退休大調查」指出，國人平均預期退休金為1,403萬元，較2020年調查的1,111萬元提高近300萬元，達成退休金的信心準備比例下滑4.7個百分點、降至35.3%，退休年齡則延後至62.5歲。
從調查發現，許多民眾期待65歲前就能退休，但是很少人開始退休儲蓄，平均只有11~15年準備期，無法發揮複利效果。反觀，若從30到40歲開始，每月定期定額投入5,000元到8,000元，平均年化報酬率4%~6%，到65歲退休時，至少可累積600~800萬元退休金。
原文出處
延伸閱讀