美國銀行花旗（Citigroup）在2022年5月間發生一起交易錯誤事件，導致價值1,890億美元的股票訂單被送往歐洲市場。英國金融市場行為管理局（FCA）對花旗處以約2,800萬英鎊（約合3,600萬美元）的罰款，而英格蘭銀行則處以約3,400萬英鎊（約合4,300萬美元）的罰款。花旗表示，這起事件源於一名交易員的個人錯誤，該錯誤在幾分鐘內就被識別並更正。該銀行隨後採取了強化系統和控制措施的步驟，以確保全面遵守監管規定。
▲ 美國銀行花旗遭英國金融市場行為管理局重罰。（圖／Shutterstock）
根據FCA的說法，該名交易員原本打算出售價值5,800萬美元的股票，但由於輸入錯誤，導致提交了一份價值4,440億美元的出售訂單。儘管花旗的系統阻擋了其中2,550億美元的部分，但仍有1,890億美元的股票被送到其交易平台上進行出售。最終在該交易員取消交易之前，共計出售了價值14億美元的股票。
FCA指出，花旗的系統缺乏硬性阻擋大型錯誤股票籃子的功能，也無法拒絕整個錯誤訂單，這可能會導致任何錯誤的訂單都無法執行。此外，花旗的實時監控效率不夠理想，警報提醒速度過慢。FCA還發現，花旗的交易系統存在一個缺陷，允許交易員手動覆蓋彈出式警報，而無需閱讀警報的所有細節。
英格蘭銀行首席執行官伍茲表示，參與交易的公司必須建立有效的控制措施，以管理相關風險。花旗未能符合監管機構的期望標準，因此受到處罰。FCA和英格蘭銀行均減少了對花旗的罰款金額，原因是該銀行同意了解決此事。如果沒有這一折扣，兩家監管機構的罰款將超過8,800萬英鎊（約合1.12億美元）。
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