國內詐騙案層出不窮，不法帳戶成犯罪溫床，中國信託商業銀行去年加強警示帳戶管理，成效良好，今天（8日）與台北地檢署簽署「雷霆專案」合作備忘錄，聯手運用科技打詐。中信銀行指出，科技防詐後，去年新增警示帳戶數較前年減少25%，今年前4月也比去年減少6 %。
中信銀行與北檢聯手的「雷霆專案」，由北檢提供去識別化之人頭帳戶帳號名單，運用中信銀提供的數位科技，發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，提早預警詐欺犯罪，從源頭阻斷詐騙金流。
中信銀總經理楊銘祥表示，中信銀行致力發展智能防詐，運用人工智慧 (AI) 技術與大數據資料分析能力，識別異常交易行為，去年新增警示帳戶數大幅減少，防詐成效顯著。
北檢檢察長鄭銘謙也說，公私協力始可有效阻詐，樂見中信銀行善盡企業社會責任，運用科技分析檢察機關掌握之人頭帳戶帳號，找出潛在異常帳戶，從源頭防堵詐騙。
中信銀近年積極配合政府打詐，去年與內政部警政署建置「中信 ATM 智能防詐車手交易通報系統」，全台超過 7300 台中國信託 ATM 皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中國信託 ATM 提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制，每月均有車手落網。
去年9月則與高雄、橋頭及台南地方檢察署合作，分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務，可立即啟動預警聯防措施，主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署，上線至今已通報 26 件疑似詐騙案件，協助警方成功扣留詐騙款項1429 萬元。（責任編輯：殷偵維）