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國泰投信張錫開講台股 建議選「高顏值」ETF!

品觀點/資深記者 李錦奇 2024.04.30 16:56

有「台股多頭總司令」稱號的國泰投信董事長張錫,今天表示,2萬點應該不會是台股天花板,而是反映台灣長期的成長,以及半導體與AI的趨勢,基本面還是非常強,今年上半年應該是在2萬點附近整理,比較沒有驚喜的事,等到第四季「AI爆發+Fed降息預期」,將是最好的季度,不必預設高點。

張錫說,AI長線趨勢剛開始,台灣從雲端到伺服器,都扮演關鍵角色,今年慢慢加溫,明年成長會更快速。

至於選股,張錫坦言,台股2萬點的位置,選股不容易,買ETF是好選擇,雖然因為股價上來,配息率比較沒那麼高,但還是好選擇。

張錫認為,綠電族群股價處於高檔,此刻不用追高,反觀特斯拉股價跌很多,幾乎腰斬,直到最近反彈,看起來,車用族群股價在底部附近,或許可以佈局相對便宜的標的。

張錫另外提醒,觀察美國升息的速度跟幅度,預估美國聯準會今年9月開始降息,降息1-2碼,事實上,不管降幾碼,只要開始降,就是趨勢,且應該提早佈局債券或債券基金,在降息前布局債券,才能賺到更多資本利得,等到真的降息,債券價差就會變小,屆時應慢慢減少債券部位,增加股票配置。

至於台灣央行,張錫認為不會再升息,應該會維持利率一段時間,但也因台灣利率不高,央行也不會降息。

張錫也語重心長地說,台股ETF市場由去年的1.4兆元,成長2兆元,之後成長會趨緩,因為已經有投資人被套牢,配息率也會掉,因為股價上漲之故,但也不會掉很多,這都是必經過程,最後還是要看ETF本身是否有「高顏值」,也就是規模高低、績效與成分股好壞,不是買了一定會漲,投資人將會重新檢視ETF績效,汰弱留強。

張錫接受媒體訪問後,隨即出席自家舉辦的退休理財講座,他也分享個人的ETF理財方法,也就是「高、顏、值」和「斷、捨、離」兩大高效秘技,建議退休的規劃一要趁早,二要把身體顧好,再加上他的ETF戀愛學,有機會離財富自由之日更近一步。

張錫提到,投資ETF就跟談戀愛一樣,對象要選「高、顏、值」:「高」是基金規模要高,規模高的基金流動性會比較好,例如00878規模超過2600多億,或是國泰投信最新推出的金融債00933B,掛牌6個月,規模有480億,成長速度相當驚人。

「顏」-是指績效要亮眼,00878成立快4年,是少數真正經過股市多空洗禮的高股息ETF,近4季平均填息天數是4.5天,所以讓很多人越抱越有信心,雖然市場多了好幾檔高股息的學弟學妹們,名字很像但仔細看還是和00878追求穩健、安心領息的目標不太相同,有的是從台股市值前200甚至前300大的選股池中,去挑選所謂的高息股,很容易選到中小型股,波動相對會比較大,且新進學弟妹持股重疊度高,風險也較為集中。

「值」-指的是成分股大又優,00878成分股注重企業在ESG上的表現,持股以大市值、同時也考量到個股的EPS表現;而00933B成分債則以國際金融巨頭為主,這兩檔都是適合納入退休資產規劃的投資標的,可以股債雙存。除了「高、顏、值」,張錫也建議投資ETF不要「斷、捨、離」。

 他提醒投資不要「斷」,持續定期定額才能打敗人性、二是理財不要「捨」,指的是捨本逐末,不要追景氣循環股、「離」指的是不要任意捨棄其他理財工具,ETF雖然是很好的理財工具,但投資要做功課,最近市場傳出有人解定存、解保險,從這類較保守的理財方式,轉往投資相對較積極的高股息ETF,要注意每個金融工具都有不可取代的特性和功能,應該量力而為,分散風險跟資產配置會是比較穩健的做法。

   

 

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