商傳媒／記者莊全成／綜合報導
中國信託商銀攜手新北地方檢察署，啟動了名為「雷霆專案」的合作計畫，以共同打擊詐騙活動，守護民眾財產安全。該計畫將透過新北地檢署提供的個人資料去識別化之人頭帳戶帳號名單，結合中信銀行的人工智慧技術與大數據分析，打造詐騙預警偵測機制，旨在預先管制潛在不法帳戶，防止詐騙事件發生。
▲左起，中信銀執行長楊淑惠、中信育樂董事長陳國恩、中信金控法遵長金延華、中信銀行總經理楊銘祥、新北檢察長余麗貞、法務部次長陳明堂、高檢署檢察長張斗輝、政院洗錢防制執行秘書蘇佩鈺。（圖／中信銀提供）
今（17）日「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式上，洗錢防制主任陳明堂、臺灣高檢署檢察長張斗輝、新北地檢署檢察長余麗貞等出席，見證了金檢跨界防詐的創新里程碑。行政院洗錢防制主任陳明堂表示，詐騙集團手法不斷演變，期待金檢聯手運用科技、人力和物力等資源，共同防堵詐騙活動。
中信銀行總經理楊銘祥表示，中國信託AI技術已建立300多個風險因子資料庫，可精準偵測異常交易，精準率從約5%已優化至5成，中信銀行現有臨櫃阻詐之「神盾聯防機制」將搭配可事前精準辨識風險帳戶的「雷霆專案」，以攻守合一的方式，配合政府推行之相關打詐政策，擴大防堵詐騙面向。
新北地檢署檢察長余麗貞表示，詐騙已成為全民關心的議題，期待「雷霆專案」利用AI技術和大數據分析，提前辨識詐欺、洗錢行為，希望該計畫成果能擴大至全臺地檢署，減少詐騙案件數。