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小資理財很簡單 安達人壽鴻利鑫喜投資型保險專案助攻 五大特色輕鬆上手 保障理財一次掌握

新頭條/ 2024.04.10 12:13

生活中心/綜合報導

▲(圖/業者提供)

邁入龍年大家都希望能「龍華富貴」,尤其是在職場中奮戰的小資族,想要鯉魚躍龍門,晉身為人生勝利組,風險保障和理財規劃缺一不可。安達人壽趁勢推出「鴻利鑫喜」投資型保險專案前來助陣,針對小資族量身打造,透過五大特色來滿足多項需求,隨時能夠輕鬆上手,讓保障跟理財一次掌握!

「安達人壽鴻利鑫喜投資型保險專案」一共有五大特色,分別為:好Easy、好多元、好彈性、好周全以及好加值。其中考量到許多小資族每個月可動用資金有限,每個月只要新台幣2,000元起,就能同時兼顧風險保障跟投資理財,規劃起來好Easy;而且保單可連結投資標的眾多,投資選項好多元;除了壽險之外,還可以根據需求選擇不同類型的附約,風險控管好彈性;另外臺幣壽險提供1-6級失能扶助及重大燒燙傷給付,保障好周全;最後為回饋客戶的支持,只要符合保單條款「準時繳付目標保險費」之規定,第6年起就享有特別加值金給付,保險專案好加值。

「鴻利鑫喜」專案精選612檔可投資標的種類多元,無論是共同基金、ETF、類全委帳戶,或者貨幣帳戶通通都有,小資族可以自由挑選適合自己風險屬性的,且每年還享有6次更換標的手續費減免之優惠,想要因應市場變化不用煩惱。

其中由安達人壽委託復華投信代操的戰略贏家價值投資組合帳戶(撥回率或撥回金額非固定,全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金),是國內少數採用諾貝爾獎經濟學家席勒教授(Robert Shiller)的Relative CAPE Ratio,運用「選、攻、守」三大特色提供更全面之價值投資策略。運用「選」策略,聚焦投資價值被低估且具有成長性的產業,再搭配「攻」策略觀察中長期景氣趨勢,決定投資組合中美國、歐洲配置比例,最後則是「守」策略,每日監控股市波動率變化,以長短天期VIX波動度指標執行防守,即時把關市場極端風險。

「鴻利鑫喜」專案包括安達人壽鴻利鑫喜變額萬能壽險,以及安達人壽鴻利鑫喜美元變額萬能壽險,皆享有身故保險金、完全失能保險金及祝壽保險金等保障內容。此外台幣壽險商品還額外提供1-6級失能扶助及重大燒燙傷保險金等醫療險附加條款可供選擇,其中,重大燒燙燒保險金將按主契約當時淨危險保額之25%給付重大燒燙傷保險金,最高以新臺幣250萬元為限。

安達人壽表示,期望透過「鴻利鑫喜」投資型保險專案,協助小資族做好自身保障和理財規劃,邁出實現目標的第一步,並在這一年「好運龍來」。

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全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金,且撥回率或撥回金額非固定。

本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。

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