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00939預計8月1日首次除息!最強買進公式回測 存股總資產再放大35%

品觀點/資深記者 李錦奇 2024.03.21 10:11

首檔動能型台股高息ETF:統一台灣高息動能(00939),昨(20)日掛牌上市,第一天就爆出77萬張巨量,成交量居台股之冠,今天交投依舊熱絡,早上10點不到,已經爆出10萬張成交量,再度領先市場。而最讓存股族期待的配息,00939預計在8月1日首次除息、8月26日就能領息。

不過,領到股息,也不見得要急著花掉,如果把股息直接再投資,放大本金與持之以恆的滾存,可展現財富累積的效果。

法人回測2007/6/1~2023/11/30歷史數據估算,若每月以1萬元投資00939所追蹤的臺灣高息動能指數,累積16年多,本金共投入198萬元,隨股市漲跌,可獲得資本利得214萬元、現金股息218萬元,若將股息再投入投資,可再多賺資本利得224萬元,16年多下來,總資產可滾出854萬元,比起股息沒有再投入所得出的總資產630萬元,一舉放大35.5%,以錢滾錢,適合存股族、退休理財,或是沒時間盯盤的投資人。

00939是月配息ETF,並首創月底領息制,以指數近5年股利率9.85%和發行價15元估算,如果存到162張以內(約243萬元),都不必害怕被二代健保補充保費吃掉獲利,有利定期定額存股。

法人指出, 定期定額是最好的存股放大術,或許已是老生常談,但若要把資產極大化,定期定額的投資術還是有「眉角」,以00939為例,可透過券商定期定額買股,或每月手動分批投入,開啟存股之路。 

若資金彈性銀彈充足,可進一步搭配部分券商的日日扣,不但可平滑持有成本,更可加速累積部位,有助增加資金效率。

整體來看,高股息ETF熱度不減,不但配息話題持續不斷,績效也沒讓投資人失望,以目前掛牌的18檔台股高息ETF來說,今年來含息平均績效逾一成,不含息也有9%的漲幅,展現息利雙收的優勢。其中,群益台灣精選高息ETF(00919)以20.5%表現居冠。

法人表示,存股領息風氣不減,也讓台股高息ETF成為存股族的最愛之一,除了適合長期投資外,也是存股領息的收益靠山,愛好高息的存股族投資人,可以多把握相關投資契機。

群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示,台股高息ETF是存股族投資人長期穩健投資的好選擇,特別受青睞。若再搭配本身的「收益平準金」機制,股利也不會因為未來受益人增加而被稀釋。台股高息ETF的波動度相對個股與大盤來的低,更是存股族投資人長期穩健投資的好選擇。

不過,一樣是台股高息ETF,但選股邏輯的不同也會讓成分股各有千秋,之後表現出來的績效與息收將更是有很大的差異,謝明志表示,從存股的角度來看,指數的跌勢也創造出新契機,存股族可利用台股逢低布局,增加存股張數與減低持有成本,研判台股在信心回籠之下,推升指數走高,企業獲利也將回到成長軌道,台股產業庫存逐漸恢復健康,對台股後市仍持正面看法,因此若盤勢有回檔建議可採取逢低買進策略。  

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