聯合推動「涉詐境外帳戶預警機制」｜刑事局打詐中心強力阻絕人頭帳戶氾濫

【警政時報 徐煜勝/台北報導】

刑事警察局打擊詐欺犯罪中心（下稱打詐中心）於109年與金融監督管理委員會、銀行公會及國內各銀行共同推動「涉詐境外帳戶預警機制」，民眾欲匯款至涉詐騙之境外帳戶時，銀行作業系統即跳出提醒，行員立即勸阻並通知警方到場攔阻，以彌補我國無法向境外銀行通報帳戶警示之困境。因應當前打擊詐欺工作為重中之重，為減少人頭帳戶問題，刑事局再度攜手金管會比照前揭機制，推動「涉詐境內帳戶預警機制」，防堵國內人頭帳戶持續行騙。

由於民眾前往臨櫃匯款時，歹徒均會要求以裝潢款、友人借貸等話術規避行員關懷，或要求前往其他銀行辦理匯款，導致攔阻不易。為提升攔阻成效，刑事局這次推動的預警機制，將疑涉境內詐騙帳戶名單比照先前運行機制提供各銀行，如民眾匯款帳戶符合前揭名單時，立即關懷勸阻並員警到場，且各銀行間已掌握相關名單形成跨行間聯防保護機制，避免民眾依歹徒指示前往其他銀行匯款成功。

本項機制邀集中信、玉山、台新、一銀、合庫、兆豐及臺銀等7家銀行於今年進行試辦，統計今年1月1日至2月29日止，已成功攔阻新臺幣2,600萬餘元，成效顯著。刑事局與金管會持續檢視各銀行試辦情形，滾動式修正攔阻策略，積極與金管會研議擴大至國內所有銀行，擴大攔阻被害。

原始新聞來源 聯合推動「涉詐境外帳戶預警機制」｜刑事局打詐中心強力阻絕人頭帳戶氾濫 警政時報.