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8檔台股基金三年報酬翻倍!國泰台灣高股息基金最年輕 想領息最晚這天買進

品觀點/資深記者 李錦奇 2023.12.27 10:18

由基金經理人選股操盤的台股基金,其實還是有亮眼績效,截至11月底為止,3年平均績效57%,其中,還有8檔超過100%,漲勢凌厲。其中,國泰台灣高股息基金成立僅3年多,繳出112%的累計報酬率,在同類產品名列第3。值得一提的是,該檔基金即將在明(2024)年1月3日除息,想領息的投資人,最晚須在1月2日前買進持有。

近三年報酬率超過1倍的台股基金,以統一奔騰基金居首,報酬率160.94%,其後依序是統一黑馬基金134.97%、 國泰高股息基金的112.6%、日盛MIT主流基金的108.36%、安聯台灣科技基金的105.47%、野村鴻運基金的104.81%、 統一台灣動力基金的101.64%、野村高科技基金的101.28%。  

法人表示,這三年歷經航運股起飛、暴力升息引發股債雙殺、AI題材發威領漲等多空因素,憑藉著基金經理人的靈活操作,更能發揮追漲抗跌的實力。

國泰台灣高股息基金,成立僅3年多即上榜,表現不輸其他老牌台股基金。該檔基金經理人梁恩溢透露,鎖定波動度較低的優質高息股,如現金殖利率高達7%以上的聯發科、新普等,搭配具成長性的績優股,包含今年分別大漲295%的世芯-KY,和上漲逾120%的奇鋐、緯穎等,透過團隊深入研究各產業,提前為投資人掌握利多,帶動該基金配息、不配息級別今年以來(截至11月底)報酬率均超過51%。

國泰台灣高股息基金配息B級別,有月配息機制,且若6月及12月淨值達分配標準,再享半年加碼配。回顧今年以來,每月皆穩定配息0.042元,6月加碼配發0.24元,意味投資人當月共領到0.282元。

至於12月的除息交易日,為明年1月3日,投資人最晚須在1月2日前買進或持有基金。

展望台股後市,梁恩溢表示,年底至明年第一季,在三利多齊發下,台股後市不看淡。第一,統計台股1987年至今的12月~隔年2月歷史數據,單月上漲機率介於57%~73%間,今年也有望迎接旺季行情。

此外還有2024總統大選與台股封關前的紅包行情助攻,觀察過去20年台股封關前表現,當日上漲機率高達80%,在這三大利多加持下,投資人可透過定期定額布局績優台股基金,幫自己多賺一個龍年紅包。  

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