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你上車了嗎?00919、00915、00713下週一除息 想領息只剩今天買進機會

品觀點/資深記者 李錦奇 2023.09.15 12:04

你上車了嗎!群益台灣精選高息(00919)、凱基優選高股息30(00915)、元大台灣高息低波(00713)等3檔台股ETF,以及元大AAA至A公司債(00751B),都將在下週一(9月18日)除息,想參與領息的投資人,最晚得在今天收盤前買進,10月17日可以領息。

群益台灣精選高息ETF(00919)這次配息金額,已經確認是0.54元,跟初估數字一樣,年化配息率超過10%,是連續兩次配出0.54元,投資人也非常埋單,統計9月以來00919規模增加近200億,成長率超過100%,日成交均量也近10萬張,顯示出人氣持續暢旺。

群益投信表示, 00919連續兩次配息都能配出每股0.54元的好水準,關鍵在於它的兩段式選股策略,第一階段先在12月上市櫃公司已經公布前三季季報的時候,先從季報數字挑選出當年度高EPS成長率,超前部署「獲利成長的高息股」。

因為第一階段的價差,加上部分在5月底之前就已提前除息的成分股,就配出了上一季每股0.54元的好水準。接下來00919參與了6~8月的除權息旺季,成份股的股息幾乎已全數入袋,因此本季才能再接再勵,配出與上一季一樣0.54元的好股息,甚至能把下一個除權息旺季來臨前的每季配息預先準備好。

群益00919經理人謝明志表示,台股ETF如果有不錯的配息金額及年化殖利率數據,容易吸引資金轉進,投資人想要配息就是希望現金流越多越好,因此殖利率是一個很重要的參考指標,無論是季配或月配,其平均年化殖利率越高,一整年領下來的股利也就越多。

除了觀察配息率外,填息以及報酬表現等,也都是重要的考量指標。00919首次配息後21天填息,此外,投資人不希望領高股息賠價差,00919選股邏輯重視企業的獲利成長率,一家公司每股獲利(EPS)持續成長,才能配得出高股利,這樣的公司配息後,還有填息機會,不用過度擔心股價修正風險。

另外,若股價漲幅過大,EPS卻無法成長,可能就不符合「高股息」條件,在下次ETF持股調整時會被排除換股,如此也不會過度追高股價,反而可逢低買進股價被低估的高殖利率股。

另一檔凱基優選高股息30(00915),也已經確認每受益權單位配發0.7元,跟初估一樣,這是掛牌上市以來的第三次配息,每單位配息金額從第一次的0.22元、第二次的0.32元,到這次預計配發0.7元,總計成立以來配息金額預估達1.24元。

元大台灣高息低波(00713),確認配息金額跟初估一樣,為0.84元,同樣是9月18日除息。

除了台股ETF,投資高信評公司債的元大AAA至A公司債(00751B),這次每單位配發0.45元,以13日收盤價計算,年化配息率5.3%,超越近年台股大盤殖利率最高年度2022年的5.1%,也將於下週一(9月18日)除息,想參與配息的投資人,最晚在今天收盤前買進並持有,配息發放日一樣是10月17日。

元大AAA至A公司債(00751B)是今年第三檔規模突破千億的債券ETF,買氣火熱主因在於聯準會維持高利率環境,讓高債息投資躍上檯面,今年以來00751B兩次季配年化配息率為5.2%、5.1%,僅分別花費1、4個交易日即完成填息,本次年化配息率達5.3%,創2018年掛牌以來新高。   元大投信表示,相對於股利會隨企業營運狀況而有變化,債券ETF領的是債息,只要發債國家或是企業不違約,都會每期固定支付債息,提供不同於高股息ETF的領息選擇。

據證交所統計資料,2018年至2023年8月,台股大盤平均殖利率為3.9%,最高的2022年則有5.1%,但在美國持續推升基準利率下,目前美國2年期公債殖利率來到5%,更高的投資級債彭博美國 20+ 年期 AAA-A 公司債流動性指數殖利率達5.5%,已超越近年台股大盤最高水準。

元大投信表示,今年以來股市漲多,升息預期放緩與AI題材的利多效應近期明顯減少,隨股市指數拉升,評價面的上檔壓力也明顯出現,此時更顯股債平衡配置的重要性,特別是目前債券價格築底代表殖利率在高點,所以有收益率的保護,另外債券相對股票也有避險價值,讓債券在這兩年來成為資產配置的標配。

同時債券ETF具有節稅優勢,因其配息收益計入海外利息所得,適用個人最低稅負制,一般投資人新台幣670萬元內可免稅(自然人),且因其配息來源屬於境外所得,故免繳二代健保補充保費。

00751B現階段主要持債包括跨國電商亞馬遜(Amazon)、美國最大上市石油公司埃克森美孚(Exxon Mobil)、金融巨擘摩根士丹利(Morgan Stanley )、科技業龍頭微軟(Microsoft)等,皆為高信評的知名企業,總持債檔數超過300檔,多數債券權重在1%以下,相較持有單一公司債有更好的風險分散性。  

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