記者 張家嘯 報導
富豪財管業務持續吸引國銀加入。首波拿到高端理財執照的中國信託、兆豐銀行、上海銀行等，今(2023)年6月須重新接受考核，目前金管會已收到遞件申請「續牌」，並提出4大考核重點，其中是否積極推動中小企業主財富傳承規畫，將是審查關鍵。
金管會2020年推出財管2.0方案，開放銀行和券商申請辦理資產超過億元的高資產客戶業務，目前共9家銀行及8家券商獲得金管會核准，並正式開辦億級以上高端理財業務。據了解，還有2家銀行日前也遞出申請，分別為華南銀行、元大銀行。
根據統計，截至今年6月止，9家開辦1億元以上高端理財業務的國銀，合計資產規模為6,850億元，若加計8家證券商，總資產進一步來到1,148億元，合計約8,000億元。與5月份相比，6月單月大增500億元，若以相同水準繼續成長，估計今年底之前，國內金融業的高資產理財規模可望突破兆元大關。
金管會銀行局副局長童政彰表示，高端理財業務是否續牌有4大考核重點，第1是業務辦理成果、規模和效益，主要將檢視3家銀行推動業務升級、轉型成果，例如對投資組合做服務基礎者，觀察投資組合評價和風險管理。
第2是金融商品投資以外的服務，針對財富傳承規畫或家族信託，要求3家銀行提出量化指標與質化內容。金管會提到，觀察到一些中小企業戶，對財富觀念並不是快速成長型的投資，反而更專注財產保值、傳承和企業精神傳承，甚至是發展慈善志業，因此要求3家銀行提供質化內容，說明辦理情況、銀行專業或跨領域情況。
第3大考核重點是與銀行管理中，是否推動或加強數位化；第4是3家銀行辦理高資產業務中，是否提出全方位解決方案給客戶。金管會舉例，金融機構過往辦理財富管理業務，有如經營社區游泳池，僅提供固定幾項設施給客戶，而客戶也多是附近居民；未來期待能逐步升級到濱海渡假村，一站式滿足顧客所有需求。
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