防第三方支付淪詐騙洗錢 數位部三管齊下出招

商傳媒｜記者許方達／整理報導

網路購物是民生必須，但隨科技越來越發達，社群詐騙猖獗、金融陷阱難防。為避免第三方支付成為詐騙集團洗錢工具，數位部與金管會密切合作，預計7月底前實施「第三方支付服務業能量登錄制度」，業者要提出洗錢防制法遵聲明書才能登錄，若沒登錄就申請不到銀行虛擬帳號。

數位部產業署指出，為避免第三方支付成為詐騙集團洗錢工具，分別從「法遵面、業務經營面及行政協助面」等三大面向研擬具體措施。

法遵面：第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法已在今年上路。產業署也訂定「第三方支付服務業防制洗錢指引手冊」，協助業者進行法遵作業與落實KYC，7月起啟動洗錢防制查核作業，業者若未落實法遵、不願配合改善或規避查核，將依洗錢防制法相關規定進行裁罰。

業務經營面：產業署研議「第三方支付服務業能量登錄制度」，將在7月底前實施，要求申請業者提出洗錢防制法遵聲明書，符合洗錢防制法相關規定才能登錄，通過登錄的業者名單將公告外界。

行政協助面：產業署將透過登錄制度掌握實質經營第三方支付的業者名單，提供通過登錄的業者介接內政部戶役政系統及集保公司實質受益人資料庫，未來也將協助開發掃描外部網站的系統工具，協助業者完成法遵規定，並將通過登錄者對外公告。

根據資料，目前公司登記上有1萬2000多家公司營業項目中有第三方支付，不過不一定每家實際都有做這項業務。產業署強調，為因應第三方支付產業的新興商業模式，將定期檢視相關法規政策，必要時將進行滾動式修正及調整。

圖片來源：數位部臉書