記者 張家嘯 報導
各大銀行搶進財富管理市場，掀起財管業務大戰。根據金管會最新統計，截至今(2023)年4月底，針對資產超過億元客戶的財管2.0業務，開辦銀行共有8家，合計全台客戶數高達4,497人，為去(2022)年同期1,941人的2.3倍，而總資產規模5,625億元，也是去年同期2,433億元的2.6倍，顯示此項業務正以倍數成長。
金管會在2020年開放國銀辦理資產超過億元客戶的新財管方案，由於衍生效應高，許多銀行躍躍欲試。從個別銀行來看，過去一直穩居冠軍寶座的中國信託，總資產規模為1,203億元，小輸兆豐銀行的1,216億元，退居第2名。
事實上，兆豐銀行開辦此業務後積極耕耘，去年第2季開始表現突飛猛進，不但擠下國泰世華，還超車第一銀行，躋身亞軍。當時兆豐銀管理的總資產規模只有600多億元，僅是中國信託一半，但今年4月首度超車拿下資產管理規模冠軍寶座，第一銀行則以1,014億元維持第3。
金管會表示，中國信託今年1~4月客戶數較去年底減少169位、資產規模跌掉86億元，主要原因是定期審查客戶資格，若未通過就無法納入客戶數計算。而兆豐銀則是強力衝高此項業務，所以規模成長較快，客戶數比中國信託少、規模卻較多，其中一大關鍵就是法人客戶較多。
據瞭解，前3大銀行近1個月的資產規模，兆豐銀新增百億元最多，客戶數則以第一銀行增破百人居冠。到今年4月止，兆豐銀高資產財管客戶數達829人、總資產管理規模1,216億元，月增47人、規模成長107億元；第2名中國信託客戶有1,134人、總資產規模1,203億元，月增9人、規模擴大62億元；第3名第一銀行客戶765人、總資產規模1,014億元，月升103人、規模增67億元。
金管會提到，目前已有9家銀行被核准、8家開辦這項業務，台北富邦預計今年也會開辦，而第1階段取照的中國信託、兆豐銀、上海銀將在12月底到期，6月要重新審照。
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