你想知道自己的投資人格屬於哪一類型嗎?富邦投信規劃的「穿越時空的桌遊店」網站平台,今天上線,透過網路爆紅的「MBTI(Myers-Briggs Type Indicator)人格測驗,免費幫你分析,星座專家白瑜老師、職棒富邦悍將棒球隊隊長范國宸,都受邀出席,並且現場實測,結果都屬於「精算大師」,2人都說好準。
富邦投信的「穿越時空的桌遊店」網站平台,只要線上回答幾個簡單的問題,網站就會在4種人格類型(守護超人、外交之王、精算大師、冒險之王)之中,歸納分析你屬於哪一種人格類型。
守護超人的性格是傳統保守謹慎,投資偏好是保守風險控制,偏好穩定收益;外交之王的性格是具有對未來的想像和期望,有豐富的想像力和創造力,投資偏好關注新興產業;精算大師的性格是分析力強,喜歡挑戰,冷靜客觀,投資偏好是尋找投資機會,控制風險,理性思考;冒險之王的性個是關注現實,應變能力強,喜歡冒險,投資偏好是趨勢投資,偏好短期投資。
范國宸跟白瑜測出來的類型都是精算大師,也就是分析力強,喜歡挑戰,2人都說很準。富邦投信量化及指數投資部主管呂其倫建議,可以選擇跟自己熟悉有關的產業,先從最瞭解的開始,例如運動相關產業,如果沒有太熟悉金融投資,或是沒有時間研究,可等越來越瞭解市場,再更朝適合自己的產品發展,循序漸進投資。
▼圖說:星座專家白瑜老師(圖左)、富邦悍將棒球隊隊長范國宸(圖右),出席富邦投信桌遊網站記者會。(圖/記者李錦奇攝影)
今天的記者會,由富邦ANGELS(啦啦隊)應援團團長Travis主持,富邦投信投資策略師徐翊達,也分享了他測驗的結果是守護超人,他認為,以他對MBTI的理解,這像是一種自我探索的工具,並不只是命盤或星盤。16個人格就像16個心理的房間,人們喜歡待在一個最舒服的地方,但不表示沒有學習跟移動的能力。
以他自己為例,在20多年投資研究領域成長的結果,讓他除了仍然喜歡保守穩健的投資之外,也學著要反市場操作,強迫自己走出舒適圈。所以富邦投信也籍由這個桌遊網站平台,根據4種性格特性推薦不同的ETF商品,更進一步地希望投資人找到自己能長期存放資金的地方,也推薦投資人走出舒適圈,隨著學習投入更廣闊的世界。
徐翊達也以「開啟2023半場投資金鑰」為題,剖析下半年市場投資展望的看法。他認為,在4月中財報周與5月初FOMC會議後,市場開始修正第一季落底、第二季開始反彈,迎接下半年季節性旺季的樂觀預期。
首先在企業展望上,Intel、AMD、高通,分別代表PC與手機部門正式下調了對第二季的營收展望,將延續第一季的衰退,因此第二季的基本面預期仍處於低迷的狀態。儘管如此,多數企業仍對下半年的傳統旺季需求抱持樂觀態度,因此市場對以消費性電子為主的科技後市看法仍然分歧。
在經濟數據上,雖然就業與通膨同步降溫當中,但明顯下降不多,因此讓美國聯準會毫無疑問地於5月再升息一碼,連續第10次升息,讓聯邦基準利率來到5%~5.25%,雖然會後聲明正式刪除了繼續緊縮的字眼,讓市場對於5月是最後一次升息充滿期待,但聯準會主席鮑爾也沒有把話說死,對於未來利率走勢必須繼續觀察經濟與金融緊縮的狀況。
市場關心的另一重點:降息,鮑爾倒是說得很清楚,由於通膨過高與不擔心區域銀行的風險,今年或至少近期降息仍不是FOMC 委員的討論重點。畢竟在經過500個基點的升息之後,美國第一季的GDP仍然成長1.1%,儘管低於去年第四季的2.6%,但並沒有如去年底市場預期地直接進入衰退。
在總體經濟放緩,而企業獲利對第二季保守之下,參雜著美國地區银行的暴雷不斷,市場仍處於高度不穩定的狀態。徐翊違指出,回歸今年的投資主軸,先債後股,受到利率來到相對高點,債券價格反覆打底下,未來降息後的資本利得可期。
股票市場則仍有高度不確定性,除了銀行股與科技業業績的不確定性外,市場需求在高利率、高通膨的高壓環境下,是否仍有韌性,將是第二季的觀察重點,建議分批買進,買業績不買故事。