中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）今日公布「2023女性理財趨勢大調查」，結果顯示7成以上的新世代女性理財目標首要重視財富累積，其次為退休規劃（60%），顯見退休議題為現代女性所重視。
進一步觀察女性投資理財時，面臨三大難題，分別為「時間太零碎，無法好好研究／了解」（46%）、「不熟悉市場趨勢，無法掌握進退場時機」（45%）與「擔心市場波動，難以承受損失」（43%）。
至於投資理財工具，主要為臺幣存款（75%）、股票（69%）與外幣存款（66%）。
中信銀針對女性財管客戶進行網路「2023女性理財趨勢大調查」，調查時間從今年3月23日至4月11日止，有效樣本為655份。
調查結果呈現，女性的理財目標以財富累積（73%）為主，其次為退休規劃與目標準備（40%），其中，30歲以下女性在「目標準備」以及「娛樂基金的累積」比例較高；家中有學齡階段小孩的女性，理財規劃有7成以上為子女教育金做準備，可見新時代女性對於下一代教育議題更加關注。
本次調查也發現，新世代女性獲取理財新知管道以網路新聞為首，其次為報章雜誌、書籍，5成以上的受訪女性表示，簡短清楚的影音較具吸引力，顯示圖像畫資訊的傳遞方式，已成為民眾偏好獲取理財新知的方式。
中信銀指出，台幣、外幣存款較為保守，獲利有限，股票則波動與風險較大，可善用機器人投資平臺「智主投」，定期定額長期投入，機器人會定期檢視持有部位，提供基金進出場建議，再由投資人自行決定是否調整，即時掌握投資契機。
針對不同世代女性的理財重點，中信銀提醒，剛出社會的30歲年輕世代，首重財富累積，可透過理財健診了解理財缺口；40歲三明治世代族群，可透過「全方位家庭理財健診─子女教育金」估算小孩教育基金；50歲以上的準退休族，則需更積極地規劃退休事宜。根據本次調查，逾8成民眾認為，屆齡退休最擔心的是退休金準備是否足夠，伴隨通貨膨脹與健保費調漲，退休規劃及早開始有其必要性。
中信銀建議，屆齡退休的民眾更應該透過退休健診檢視退休金缺口，同時藉由「保單健診」檢視醫療及照護額度是否足夠。此外，國民壽命逐漸延長，民眾進行退休規劃時，亦可以規劃設立「預簽安養信託」或「退休安養信託」，以達到保障財產安全，兼顧財務自主的樂齡目標。