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保全資產持續增值|梁卉庭讓「富可以過三代」

警政時報/警政時報 趙靜姸 2023.03.10 00:56
英屬維京群島商香港商三鑫控股董事局主席梁卉庭。
英屬維京群島商香港商三鑫控股董事局主席梁卉庭。

【警政時報 趙靜姸/臺北報導】

球疫情與戰事連年對經濟與民生日常的影響,至今似乎暫時結一個段落,接踵而來的是要面臨通膨與升息的衝擊,連環挑戰讓許多企業家族資產原有配置的妥善性與安穩度,以及更多因應的現金流,勢必要重新調整,到底哪兒才是資產的『避風港市場』呢?綜觀資產配置,長年專業投入於資產配置領域的香港商三鑫控股集團總裁,美國註冊財務策劃師RFP梁卉庭建議,以資產規模與需求目的為首要主軸架構,再依客製細項作分配,保全資產後,調整現金流與增值狀況。

劉女士(圖右)委託專為家族資產進行「家族辦公室」計畫的三鑫控股董事長主席梁卉庭(圖左),進行資產規劃與計畫。(圖/梁卉庭提供)
劉女士(圖右)委託專為家族資產進行「家族辦公室」計畫的三鑫控股董事長主席梁卉庭(圖左),進行資產規劃與計畫。(圖/梁卉庭提供)

維護成本:不管是最基本的現金放定存或是投資股匯債基金,投資房地產,買珠寶又或是再更高階的家族辦公室規模的規劃,所有任何型態的資產持有,要維持它良好的狀態都需要維護成本的支出,放定存的維護成本有時頗大,考量到通膨與匯率變化,放定存也付出了許多機會成本。而投資市場的多元工具不外乎就是管理費手續費交易費等支出,不考慮到賺賠下,去維護一個投資組合或計劃的持續存在與運作。而所要評估的關鍵,即執行此項計畫的收益與支出的結果為何,若是損益打平或處於負值,那麼就應當重新檢視這項計畫的實際效益與動機目的,及時調整重新規劃。家族辦公室的架構可簡可繁,以客戶與家族成員的目標達到作為制定方向,現金保單遺贈免爭無議,有現金流做運用,也有倍增資產做傳承,可以公平或依照主導者的意向做好安排,比遺囑或信託更有執行效力與效益。

劉女士的珠寶作品。(圖/劉女士提供)
劉女士的珠寶作品。(圖/劉女士提供)

放置所處:資產是一生甚或是世代所得著積累的產業,處置安放之地不能輕易被經濟起伏或市場變化所撼動而產生風險。以整體家業要達到保全並傳承與永續的角度概觀,時間軸是考量要件之一,如何得以永續。『唐頓莊園』電影中可以觀想他運作家族產業的方式,如何因應各種狀況,又如何才能守得住資產並帶來運作的加分效益,不論是社會聲望地位或是現實的現金流?現金保單,珠寶,藝術收藏,紅酒,房地產...

藝術品也是許多家族資產配置之一。(作品名稱:保護/創作者:陳汶慶)
藝術品也是許多家族資產配置之一。(作品名稱:保護/創作者:陳汶慶)

佳美的果子:另有一部華人電影講述到繼承者被測試人性光明面,過關財能夠承接一筆300億的資產,讓人深省的在劇情最後面,夫妻原要將資產全數捐出,而妻子有孕在身卻在簽字的當下,著想到下一代,於是夫妻開始計算下一代出生後的一切所需,欲從捐出額中扣留下來以作供應,然而~又想到若是有第二胎,第三胎...。

假使有人告訴他們,資產規劃的目的就是要保全這一筆300億,並在規劃配置中所產出的穩定現金流,用作供應一切所需,而保全的300億資產更是會持續的增值。

原始新聞來源 保全資產持續增值|梁卉庭讓「富可以過三代」 警政時報.

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