記者 張家嘯 報導
擺脫去(2022)年的績效虧損窘境，勞動基金投資成績終於由黑翻紅。勞動部勞動基金運用局今(1)日公布最新收益統計，受惠金融市場走勢反彈，截至今(2023)年1月底，勞動基金整體收益為新台幣1,507.2億元，收益率2.8%，脫離去年一整年的負成長。
根據最新資料顯示，與千萬勞工息息相關的新制勞退基金，規模已達3兆5,749億元，今年截至1月的收益率為2.65%；舊制勞退基金規模則為9,757億元、收益率3.49%；勞保基金規模7,824億元，收益率3.57%。
而就保基金規模1,562億元，收益率負0.28%，是唯一收益率翻黑的基金；勞職保基金收益率為0.11%、積欠工資墊償基金收益率1.84%；受衛福部委託管理的國民年金收益率為2.9%；受農委會委託管理的農民退休基金收益率為2.11%。
勞動基金運用局表示，1月雖然全球經濟放緩風險未明顯消除，但在通膨降溫、美國聯準會升息接近尾聲、中國大陸疫後逐步解封，市場預測將重啟經濟成長動能等因素下，金融市場迎來反彈走勢。
不過，勞動基金運用局強調，勞退基金投資向來以追求長期穩健收益為目標，去年全球金融市場大幅下跌，基金短期評價雖受影響產生損失，但是以長期績效觀察，近十多年平均投資報酬率為4.41%，績效仍屬穩健，且新制勞退基金運用績效回升953億元，未來投資收益可望隨著經濟回溫逐步回穩。
勞動基金運用局認為，現階段通膨雖然緩和、全球經濟存在衰退風險、地緣政治情勢緊張等不確定性，恐繼續干擾金融市場表現。勞金局將密切掌握全球政經情勢，審慎布局各類資產並分散風險，以提升基金長期投資效益。
新制勞退基金去年度的運用收益分配，將於明(2)天揭示於勞退個人專戶，勞動基金運用局提到，去年因全球金融市場波動，導致規模高達3兆5,947億元的新制勞工退休基金大虧2280.3億元，不過專戶裡所累積的提繳本金不會受到基金運用情形影響，且累積收益於勞工領取退休金時，有2年定存的收益保證。
事實上，勞退個人專戶有累積本金及收益兩部分，本金是歷年提繳的退休金，不因為基金運用虧損而減少；至於收益則是歷年依勞動基金運用局投資的實際收益進行分配，在勞工領取退休金時，累積收益有「保證收益機制」，不會低於以2年定期存款利率所計算的收益。
此外，針對媒體報導勞保提前破產拉警報，勞動部說明，去年勞保保費收支逆差386億元，但政府已經撥補勞保基金300億元，且基金投資虧損589億元為短期帳面評價，已實現收益數為80多億元，加上今年1月收益轉正，目前基金規模為7,824億元，勞保財務狀況仍在精算預估範圍內，餘額轉為負值年度沒有提前。
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