存股族請留意!近期將有多檔ETF即將收益分配,其中,元大高息低波(00713)初估配發0.68元,以目前的股價來算,單次殖利率大約1.73%,想要參與除息的,最晚要在本月16日買進;凱基投信旗下有4檔ETF要除息,最晚買進日是本月15日,其中,凱基優選高股息30(00915)是首次季配息,預計配發0.22元,單次殖利率約1.34%;統一美債ETF(00853B),預計每受益權單位配發0.33 元,單次殖利率約1.1%,本月16日為最後買進日。
元大00713從去年9月開始,改為季配息;凱基00915也是季配息。這兩檔ETF的年化殖利率都超過5%;統一美債00853B的年化殖利率也超過4%。不過,這只是初估數字,實際數字還是要看每季配息情況,才能比較精準掌握每年的配息報酬率,而且能否填息,更是能否實際賺到收益的關鍵。
另外要提醒的是,以上配息金額都是初估數字,元大00713要在3月15日才會公佈最後確認金額,凱基這四檔ETF要在3月13日公佈最後確認金額,統一美債00853B將於3月15日確認。
元大投信表示,台灣高息低波(00713)今年第一次的季配息,發放日是在4月25日。每次配息是按照當次收益分配可配項目依比例配發,忠實反映來自成分股的股利與資本公積;另外,ETF為被動操作,以追蹤指數表現為目標,財產交易所得主要來自於定期調整成分股時的交易結果,並非「主動獲利了結成分股」。
元大投信表示,00713於每年3、6、9、12月除息,並納入「收益平準金機制」有助穩定配息,至2月24日規模175.8億,持有人數7.9萬人,均較去年同期的98.7億、2.9萬人大幅成長;證交所定期定額交易戶數統計部分,已連續6個月增加,平均月增21.2%,總戶數從第19名攀升至第8名,期間超越電動車、半導體、不動產、陸股等多檔主題型ETF。
元大台灣高息低波(00713)研究團隊表示,00713在台股下跌的2022年,充分展現高息、低波特色。據彭博資訊統計,2022年台灣加權股價指數含息報酬率為-18.7%,最低點-27.3%;00713所追蹤的「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」含息報酬率為-7.1%,最低點-13.9%,均不到大盤一半。
而在台股走多的2019年至2021年,00713各年度也分別繳出21.9%、14.6%、31.8%的含息報酬率。
元大台灣高息低波(00713)研究團隊指出,持有本業營運穩健,同時又擁有高股息特性的公司是長期績效卓越的致勝關鍵。00713指數編製除了篩選高股息,也會排除產業或營運較為波動的公司,簡單說就是即便該個股有高現金殖利率,但若公司過去8季財報的波動度過高,也會在每次定期調整時被剔除,追求整體投資組合跟漲抗震表現。
元大投信提醒,投資人參加配息時,除應關注ETF配息率是否與追蹤指數息率差異太大,參加配息時也要留意配息率不代表報酬率,配息金額會自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值變化。
凱基投信旗下4檔股債ETF,最新配息預估也出爐,分別為:
1.追蹤AAA至A級美元公司債指數的投資級公司債:凱基AAA至A公司債(00777B),預估每受益權單位配息0.295元。
2.追蹤20年期以上美元金融債的產業債:凱基金融債20+(00778B),預估每受益權單位配息0.345元。
3.追蹤25年期以上美國公債的長天期美債:凱基美債25+(00779B),預估每受益權單位配息0.175元。
4.首次季配息的凱基優選高股息30ETF(00915),預估每受益權單位配息0.22元。
以上4檔ETF訂於3月16日除息,15日為參與本次除息之最後買進日。
凱基優選高股息30ETF基金(00915)經理人施政廷表示,風險性資產歷經去年劇烈修正,今年以來大舉收復失土,台股高股息ETF也隨勢上漲,其中凱基優選高股息30 (00915)收盤價今年以來數度寫下新高紀錄,展現成分股篩選機制奏效。
施政廷解釋,凱基優選高股息30 (00915)每年定審兩次,去年12月的定審中調整了5檔成分股;2023年上半年在庫存調整與企業獲利趨緩下,鎖定高品質、低波動、高股息的選股策略,將是最佳投資策略。
凱基投信債券投資管理部陳侑宣認為,去年歷經股債齊跌,債券殖利率大幅攀升;今年以來隨著通膨數據降溫、升息循環接近尾聲,美債殖利率高點已過,預期未來債券價格劇烈下修的可能性大幅降低。
另一方面,今年在經濟成長放緩預期下,高評級公司債受惠殖利率相對高與信用品質穩健,不僅違約風險低,更有機會在景氣下行趨勢中提供賺取資本利得的空間。
凱基15年期以上AAA至A級美元公司債券ETF基金(00777B)經理人黃鈺民指出,以長天期投資等級債為例,除了高殖利率,利率敏感度亦較高,在利率下行時,長天期債券將表現較佳。從評價面來看,長天期投資等級債基本面良好,信用品質穩健,在利率下行環境中可望繳出較佳報酬,投資人可伺機分批佈局。
凱基投信表示,善用股債ETF混搭高息收組合,兼收台股市場、美國公債及高評級公司債等投資標的現金流藍圖。
統一美債10年Aa-A ETF(簡稱統一美債ETF,股票代號00853B),也公告了第一階段配息資訊,預計每受益權單位配發0.33 元, 實際配息金額將於3月15日宣布,3月16日為最後買進日,3月17日除息。
統一投信表示,該檔ETF已於今年納入收益平準金機制,將使每季配息更加穩定。
2019年掛牌以來,00853B已進行過13次配息,最近兩季單季年化配息率分別達到4.07%及3.6%。統一投信表示,聯準會升息進入末升段,推動資金湧入債市。根據CMoney數據,截至2月24日,該檔ETF今年來規模成長27.44%,已發行受益權單位數增加超過萬張,增幅達到26.11%,受益人數也成長529.41%。
00853B追蹤指數為彭博10年期以上Aa至A級美元優質公司債券指數,持債嚴選U.S.A三大關鍵字:美元計價(US Dollar)、優先償債順位(Senior)、高評級公司債(A-Grade)。
截至1月31日,該檔ETF持債的前十大發行公司包括蘋果、亞馬遜、花旗及高盛等各產業龍頭,公司財務體質佳,面對景氣下行具備較強抵禦能力。
展望債市,統一美債10年Aa-A ETF基金經理人許雅惠表示,近期美國最新公布的經濟數據顯示,通膨下降趨勢放緩且就業市場增溫,使市場預期聯準會仍將維持較高利率,以等待通膨降溫。但目前利率水準已接近終點利率,聯準會升息進入末升段,讓高評級債券價格可能落底,投資甜蜜點浮現。
許雅惠表示,現階段投資高評級債券,不僅能獲得較高的息收,未來聯準會停止升息,甚至是降息時,也有望賺取資本利得。根據歷史經驗,高評級債券會率先反映聯準會利率終點,使債券價格落底反彈。另外,高評級債券信評等級高的特色,使此類債券的違約風險極低,避險效果近似公債。