國人喜愛的債劵基金 依照不同時間的買點 有不同的投資報酬率

三檔債劵基金平均報酬率

【創新聞記者陳康頻/台北報導】

隨著美國消費者物價指數（CPI）年增率逐月縮小，Fed升息腳步從3碼降至2碼，投資市場預測升息將慢慢走入尾聲，近年來因為Fed不斷升息，導致債劵價格下跌許多，但所謂跌多就是最大的利多，精明的投資人似乎也嗅到這股機會，投資債劵的人數也慢慢增加，一些債劵ETF的殖利率也從低檔慢慢爬升到4%-5%，長期以來，一些債劵基金都是台灣投資人的最愛，今天我們就來計算一下，這些債劵基金在不同的時機點，購買至今最新的報酬率為何?

在眾多深受國人喜歡的債劵基金中，我們挑選三檔，來計算一下他的年化報酬率，為了簡化計算過程，我們是以基金發行日和歷史相對低點跟相對高點點，購買一單位，加上累積的年配息總和為基礎，假設在2023年1月13日賣出，所計算出來的年化報酬率，因為這三檔都是以美金計價，年化報酬率我們並不考慮美金與台幣匯率的變化。

由下面試算可以看出，債劵的投報率跟股票一樣，購買價格十分重要，可以買到相對低點的價格，對日後投報率是有一定的幫助，但是投資人是很難抓到絕對低點，或許定期定額也是一個平均分散風險的一個方法。

近來許多投資專家表示，當Fed將升息的腳步放緩，債劵的價格下跌也會放緩，當Fed開始降息，債劵價格可能就會上揚，投資人可以密切觀察Fed的動作，依據自己的投資需求做調整。

資料來源: 鉅基網，資料僅供參考，請以基金公司公布資料為準。