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游毓蘭》處理詐騙第一線其實是銀行 不是警察!

愛傳媒/ 2022.11.15 05:05

游毓蘭》處理詐騙第一線其實是銀行 不是警察!

游毓蘭》處理詐騙第一線其實是銀行 不是警察!

    【愛傳媒游毓蘭專欄】大家可能以為警察是處理詐騙案件的第一線,其實真正的第一線是銀行!

    在台版柬埔寨案中,我們看到高達61位被害人,被盜用人頭之後遭囚禁在小房間裡頭,詐騙集團留他們的目的除了控制以外,就是為了銀行線上業務的本人認證系統。

    在歹徒在獲得存摺帳戶之後,只要帶著被害人到銀行去,就可以設定約定轉帳、開設網路銀行、甚至拉高額度至最高九百九十九萬元!

    在網銀上資金流動快速鉅額,也成為洗錢防制法的漏洞,不僅方便詐騙集團洗錢之用,也讓詐騙集團對這些人頭更加有利可圖。

    而銀行在面對這些處理時,非但沒有任何警覺心,就連認證審核也是四處馬虎,受害者大多是沒有任何背景,低收入甚至無業的普通人,怎麼可能突然就會有數百萬的鉅款交易需求?

    歹徒利用銀行的便民服務固然惡質,但銀行端若能多用點心,也不至於會有這麼多受害人受難。

    詐騙案件已經帶給我國治安非常沉重的影響,警察們在努力,但金管會與各銀行們,你們才是真正的第一線,對於贓款的流動應該要更有警覺心,才能有效遏止詐騙案的發生!

 

 

作者為立委、前警大教授

照片來源:作者提供。

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●專欄文章,不代表i-Media 愛傳媒立場。

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