金融三業罰款創新高　前10月金額逾2.6億元

　　理專舞弊、投資疏失，使得金融業裁罰金額持續攀高。根據金管會統計，今(2021)年1~10月，銀行、保險、證券等金融三業合計吞下294張罰單，累計罰鍰金額2億6,451萬元，再創歷史新高，已超越去(2020)年全年。而金管會明(2022)年預算案將罰鍰金額目標訂在2億9,100萬元，金融業可要繃緊神經。

　　近年來，金管會對金融三業裁罰金額屢屢寫下新高，罰鍰超過2億元的年度，包括2016年的2億26萬元、2017年的2億1,042萬元、2019年的2億3,292萬元，2020年裁罰金額更高達2億4,672萬元。

　　金管會表示，今年前10月針對保險業合計開罰63件，比去年同期多2件，累計罰款金額1億540萬元，較去年同期略少160萬元。其中被罰金額最高的是台北富邦，今年8月因有4名行員以借貸為名，不當招攬客戶買投資型保單，遭罰900萬元；罰鍰第2高有3家並列，包括富邦產險、富邦人壽及美商安達產物，都因金檢相關缺失各罰600萬元。

　　在銀行業方面，共10件違法與疏失遭罰9,289萬元，較去年同期增加3件，罰金多出4,139萬元。罰鍰金額最高前3名共有4件，包括台新銀行理專舞弊案罰3,000萬元；日盛金大股東CTL持股申報，未符合大股東持股透明行動方案，罰2,500萬元；花旗銀行防制洗錢及打擊資恐相關缺失罰1,000萬元；兆豐銀行辦理房屋貸款業務缺失罰1,000萬元。

　　至於證券期貨投信部分，裁罰件數最多，累計高達221件，較去年同期增加近17%，金額則是不增反減，總計罰款6,622萬元。罰鍰金額最高為群益證券、統一證券、復華證券，因受託辦理勞動基金全委投資疏失，各罰450萬元。

　　金管會提到，金融三業之中，銀行業開罰件數最少，但累計金額最高，主要是立法院去年通過銀行法修正案，將罰鍰上限提高為1,000~5,000萬元，使得近2年罰鍰金額大增，但實際件數增加並不多。